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    1. 云集杭链,共话DeFi

      wanglin
      2020-08-21 10:05:47
        DeFi项目所提供的服务会产生收益(比如DeFi借贷服务),但是收益率都在10%以下。剩余90%的收益率,来自于交易,但这是一个零和博弈的市场,早期设计与参与者,通过控制流动性导致流动性稀缺,就能以很少的资金量,抬高Token的价格,这就是动则100%,60%年化的来源,所以,早期参与者的财富效应会更大。  

      8月20日,杭链即刻(Blockchain Feeling)第三期如期开播。

      杭链即刻(Blockchain Feeling)以线上直播的形式呈现,直播内容包括主题演讲、圆桌论坛、大咖对话、百家争鸣等,共同探讨区块链行业新趋势、新格局、新风向。

      目的是为了让行业人士更全面的了解区块链行业的大咖的新观点、新布局,有趣有料有看点,助力独角兽项目创新发展,精耕细作,建造区块链价值空间。

      本期和鸵鸟区块链联合举办,邀请到了DeFiner(德凡)创始人兼CEO Jason Wu、WeDEX创始人兼CEO,路印协议联合创始人陈晓亮、原力协议联合创始人兼COO许超、BG首席战略顾问、N&C Capital创始合伙人Mark,就“云集杭链,共话DeFi”主题进行深入探讨。

      以下内容由杭链财经整理,在不改变原意的情况下有部分删减。

      嘉宾分享
      DeFiner(德凡)创始人兼CEO Jason Wu——主题:DeFi的流动性挖矿是机会还是陷阱

      DeFi的技术和产品,经过了几年的发展后,现在受到追捧,主要是因为流动性挖矿所带来的收益。

      现在DeFi市场上分两大类产品:

      第一大类是服务提供商,比如:DeFi借贷,DeFi AMM 交易所。这些项目的收益来自于自身提供的服务,是可持续的,但它对技术安全性要求很高。

      第二大类,策略类,比如比较火的YAM,Yield Farming。这一类其实可以类比传统,它对资产配置设计和策略设置的要求相对更高,对代码开发难度要求不算高,但是应为迭代速度特别快,所以需要不停的换策略。

      这个收益主要来自两大快,一是服务,二是交易。

      DeFi项目所提供的服务会产生收益(比如DeFi借贷服务),但是收益率都在10%以下。剩余90%的收益率,来自于交易,但这是一个零和博弈的市场,早期设计与参与者,通过控制流动性导致流动性稀缺,就能以很少的资金量,抬高Token的价格,这就是动则100%,60%年化的来源,所以,早期参与者的财富效应会更大。

      WeDEX创始人兼CEO,路印协议联合创始人陈晓亮 ——主题:DeFi——去中心化交易所

      路印协议作为2017年的项目,从17年九月份开始到现在,一直都在全球top100之内。

      今年上半年整个DeFi的市场是19年市场的五倍,去中化交易所的交易量也增长了八倍,借贷市场,也从14.4亿美元增涨到50亿美元,稳定币的市场同样火热。

      区块链这个行业可以分成三个维度来看,第一个是技术维度,技术到底够不够强;第二个金融维度,这个金融产品是不是能够有一个合理的经济模型;第三个就是社区和应用落地。只有这三方面都达标,这个项目才算是真正优质的。

      为什么DeFi市场会变得这么好呢?

      区块链发展到现在,我们见识了插针、割韭菜、交易所跑路、合约杠杆儿代币满天飞等等乱象,这启示我们为什么不能用区块链的思维去解决这些问题呢?比如说让我们的交易变得透明,让我们的合约更加公平性等等,所以这个时候,DeFi就呼之欲出了。后来经过社区和交易所的推动,渐渐的就把DeFi炒热了。

      DeFi的未来的成熟取决于两点,一是公链的完整性和可用性,第二个是,智能合约的完善性是DeFi债未来发展的一个基础,这样才能够让这个DeFi市场会越来越好。

      我认为在未来的三到五年之内,中心化的交易所可能只剩个头部的几家,那么其他将会被去中心化交易所替代,去中心化交易所在成本性、安全性上要优于中心化交易所。

      在DeFi市场,我建议大家可以多关注一下公链,多关注一下有技术能力的团队,以及他们做合约的靠谱性。我认为DeFi是非常值得长期关注的,因为DeFi市场,是真正正的用区块链的思维方式去解决交易和产品问题。

      原力协议联合创始人兼COO许超——主题:火热的DeFi,不同资金量的用户如何参与?

      6月中旬,compound挖矿开启,其借贷平台锁仓量从1亿美元涨到10亿美元;大约7月上旬Yearn开启挖矿,YFI完全0预挖、0分配、0募资,YFI挖矿将farming市场带向了高峰,然后国内团队分叉YFI,发行新的治理代币YFII。到上周YAM挖矿,现在基本上确定了流动性挖矿向代币质押来分配新代币的模式转换。

      Compound开创了流动性挖矿,YFI利用流动性挖矿完成代币分发,YAM利用代币质押来完成代币分发。两个月的时间,两次重大革新。我预感,一个新时代要来临,红薯、意大利面、番茄、土豆、地瓜等马上来临。

      Compound、YFI、YAM是非常具有代表意义的三个项目,他们基本上是三个时代。

      就是目前最流行的,也是最容易发起的流动性挖矿活动就是以YAM为代表的第三代挖矿活动,其本质就是新代币分发,用金钱作为算力,规则公平,0预挖0分配0募资,这是加密数字货币“投机者”最喜欢的游戏。

      一个新时代已经到来——Money is Power。

      那么作为普通投资人怎么参与?

      针对散户,建议也可以关注新项目,但是要比大户更敏捷,更快速,争取头矿,等收益降下来,选择合适时间撤离。不过也需要几万USDT参与,建议参与前计算好挖矿收益和可能的手续费损耗。另外,可以二级市场上参与,这是比较容易地参与方式,门槛低,但是风险很高,就像之前在二级市场买YAM地朋友,基本上就亏得很惨。

      散户朋友可以关注一些稳定地已经长期发展的DeFi项目,参与一些稳定地项目挖矿;如果要参与新项目的挖矿,一定要快。

      不管参与哪个项目,都需要知道其中风险,看下有无代码安全审计,项目团队是否公开等等。

      ForTube是原力协议开发的一站式借贷投资理财平台,8月3日开启挖矿活动,第一周和第二周参与挖矿的用户收益率普遍在200%左右。

      ForTube 是除了YFI以外,极少数开始挖矿活动后代币价格还有很大涨幅的项目。一般情况下,开始挖矿,就会有很多代币流通到市场,会增加抛压。但是原力协议已经持续运营2年的时间,代币在市场已经流通,大家对于价格有较强的共识,所以挖矿活动会让更多的用户关注ForTube和使用ForTube 的产品,有助于FOR市值的整体提升。

      ForTube开始流动性挖矿活动两周时间,平台总存款达到2600万美元,总借款最高达到1100万美元。

      BG首席战略顾问、N&C Capital创始合伙人Mark——主题:DeFi聚光灯下,交易所的生态进化论

      阿里刚刚成立的时候是以B2B电商业务起家的,然后逐步横向拓展到C2C电商、B2C电商、海外电商等领域;纵向拓展至支付、物流等行业,最后分别造就出、菜鸟网络、天猫等众多知名头部品牌。

      通过这些衍生业务的展开,阿里不仅巩固了自身交易业务的壁垒与竞争力,同时也扩大获客与营收渠道,并且打造了一条全链路的自我商业生态闭环,最终助力阿里成为全球市值前十的全球大企业。

      Coinbase,这家在2012年成立的小交易所,后来成为美国最主流的交易所。

      他是如何一步步做到全美最主流的交易所的呢?

      在Coinbase的8年的生态布局中,它首先从普通的交易业务出发,然后一步步的衍生到大宗商品交易、加密货币托管、支付、稳定币、钱包、去中心化交易所等众多业务中来,而这些都是属于行业的基础设施赛道,Coinbase的生态布局相当于为投资者提供从购买、托管、支付等一揽子闭环服务,并将具有这些需求的投资者聚集在Coinbase生态中。

      以上两个例子都是在生态构建方面非常典型的例子,对于我们整个数字货币交易所的启示就是:能将各种业务生态糅合为一体,各类生态相互支撑、相互联系并产生化学反应,实现1+1大于2的效果,进而推动整个生态的繁荣以及在行业取得更强的竞争力,这才是好的交易所生态。

      对于我们BG来说,交易所生态建设从来再把不是简单的成立投资基金、做交易、做钱包、做矿池这些事,也不是将业务覆盖越广越好,我们想做的是:在目标业务逻辑吃透、运营能力跟上的基础上,不断的从交易业务核心中衍生出新的业务矩阵,让各个业务之间彼此赋能,增加我们核心业务的流量输送,实现我上面所说的1+1大于2的效果。

      现在用户对DeFi买账,交易所自然对DeFi也就买账,所以们现在能看到在DeFi的集群效应下,很多交易所然后纷纷上线了热门DeFi项目,以此来吸引交易者,现在,不管是“三大所”(OKEx、、币安),还是二三线交易所,都将重心放在了DeFi上。

      DeFi 概念大火后,不少交易所首先选择的是上线 DeFi 项目代币以和相关合约,这其实对投资者是很友好的,不仅降低了交易门槛,满足交易需求,也能避免了在DEX中遭遇假币问题。

      这也是交易所的生态布局,在满足用户交易需求的同时,上币也帮助其捕获了流量与效益,这也是1+1大于2。

      在DeFi聚光灯下,交易所的生态布局更进一步是什么?

      我觉得应该在功能层面和产品层面去整合 DeFi 项目,不仅仅是上币,也就是能做到CeFi 与 DeFi 融合,这样对交易所和 DeFi 的整体发展都有利的。

      不能只看重dex流量,项目流量,要共生发展。

      目前,DeFi对于交易所而言,固然能够带来流量,但在流量之外,交易所中想走得更远,就需要尽早的开始生态战略布局。如果只盯住当下,不看的长远一点,一旦热点不在了或者热度不够了,就会成为第一批被淘汰的。

      保持学习,保持创新,保持相信,因为相信所以看见,才能看见这个行业未来的繁荣。

      本次活动非常感谢以下媒体的大力支持(排名不分先后):

      币扑Beep,蜂鸟财经、世链财经、小链财经、币圈花哥、黑洞区块链、千腾财经、Anypay、链叨叨、艺创时代、星际视界、41财经、hubosx、布道财经、bixiaobai.com、链圈、Blocklike、FN.COM、区块链头条、第一站财经、SOSOLX、风麟财经、拾里郎财讯、贝塔社、链数科、热链全球资讯、BeiPoP、比特币财经、链纽财经、链向财经、焦点财经、币本直播、一灯社区、米又财经、IPSB、区块链巴士、oneTalk、芒说区块链、链想财经、GoodBP、摩引擎、链想家、区块未来、瓦力财经、NNVERVIEW、IBixun币讯、众悦财经、58COIN、ZG News、奔跑财经、币糖国际、加密财经、蓝本财经、链安财经、链币传媒、链都区块链、LIANDU链读、链虎财经、链团财经、链嗅网、量子财经、盘他区块链、时讯财经、陀螺财经、蚁链财经、云禾财经

      THE END
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