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    1. 币安区块101丨Constance:如何站在DeFi的风口起飞?

      wanglin
      2020-08-21 16:41:10
        时间会给你投资一个更丰厚的回报,如果你买入的这个币种是你真的去研究过,知道它未来的确能够为你创造价值,我觉得这样的币种才是值得长期持有的,短线操作真的特别容易让大家亏钱。   

      2020年8月20日,币安台湾社区负责人Zora对话 FTX COO & Partner of Serum:Constance。Constance在直播中分享了DeFi风口上应该思考的问题,并向大家介绍了该如何筛选靠谱的DeFi项目。

      Constance认为,目前的DeFi热潮对于DeFi技术发展是件好事。首先会让越来越多的人关注DeFi,对行业发展有推动作用;其次会有更多资金流入DeFi,让DeFi技术的发掘机会变大;最后人们的注意力会逐渐转移到DeFi,带动行业整体生态向前驱动。在这个红利期,应该更注重落地实体项目,在底层架构推广DeFi。目前看来DeFi可能存在泡沫期,但泡沫散去冷静期到来时,大家就会放下财富密码的吸引,并真正思考DeFi如何通过技术层面实现产业落地,推动行业发展。

      嘉宾观点:

      “现在的DeFi会不会成为红利期,真正取决于每一个从业者是否能利用这个机会把这个行业做起来,包括我们从业者如果也是为了割一波就走,那么将永远没有实质的、可以落地的产品出来。”

      “我们可以看到,现在的DeFi生态大概会分成三种方式:第一个资产类别,可能把现实世界资产搬移到区块链上,代币化 Tokenized;另一个交易所类别,像是去中心化交易所;最后是借贷类。”

      “我觉得在投之前,大家一定要想清楚自己投的是什么?这个项目到底是在干嘛?你所寻求的利益是长期的还是短期的?每一个用户都需要清楚地知道自己在投什么,切忌盲目跟风。”

      “我觉得DeFi这些爆火的币现在肯定是存在泡沫的,只要是泡沫就一定会有破灭的那一天,泡沫不可能永恒。但不能说DeFi是泡沫,DeFi是非常好的概念。”

      “中心化交易所不仅帮助了DeFi项目去发展,同时DeFi项目给中心化交易所自己吸引了很多的流量和交易。有更多的人因为DeFi的热潮来中心化交易所交易,中心化交易所可以获得更多的交易手续费、有更多的收入,这是一个相辅相成、互帮互助,共赢的一个生态。”

      “我觉得FOMO情绪是心理层面上的,大家觉得别人赚了钱我没有赚到就会有一个FOMO情绪,这种情绪其实很容易被市场所利用。当整个市场的FOMO情绪达到一定程度时,这个币就火了。”

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      币安 Zora:欢迎大家来到《区块101》,今天的主题Serum这个项目特别火爆,在台湾这边很多社区的人,不管从一级市场还是二级市场里面都有挺多人在关注这个项目,我自己也还蛮期待今天跟康康的对谈。Hi,康康。

      Constance(左)Zora(右)

      Constance:Hi。

      币安 Zora:我们开始直播,今天我们特别来宾是Serum的partner——Constance。她之前的经历很精彩,在新加坡有过背景,也进入过投行工作,2018年加入币圈。请Constance跟今天的直播观众打一下招呼,来介绍一下你自己。

      Constance:大家好,我是Constance,很多人叫我康康或者小康。

      我一直在新加坡读书,之前在投行瑞信做风控和法律合规相关的工作,2018年进入负责火币亚太机构业务,2019年加入FTX,现在2020年我们团队孵化了Serum这个DeFi项目。

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      币安 Zora:今天特别邀请康康来,主要谈一下DeFi跟Serum这个项目,我们先聊聊DeFi好了。

      在18号的时候我看很多社群,因为YFI价值暴涨,大家都猜测未来会不会1YFI等于1BTC。甚至是当天下午YFI的价格直冲一万美元,现在FIY价格超越比特币。

      也像我刚刚提到,市场上面大家不管是YFI也好、红薯也好、虾子也好、培根也好,感觉变成开心农场,然后自动做市商Curve它也在近期发币。我想先请康康帮我们分析一下这个市场上面的DeFi热潮,还是只是DeFi冷启动时的红利期?

      Constance:这的确是一股热潮,从一开始几个月前DeFi无人问津,现在全民做“农夫”,这也是业内大家很喜欢开玩笑的一个点。而且现在越来越多的coin,以前山寨币叫shitcoin,现在叫vegetable coin,各种各样的蔬菜,我觉得也是整个市场大家对DeFi的狂热带来的效应。

      具体说到如何看待这一现象,我个人觉得,的确因为这些币不管是在短时间内有大幅的拉升,还是给大家带来很多超额的收益,都吸引了很多资金和投资者的注意力,这个事情有三个非常重要的方面。

      首先,我们看到在几个月前,大家并没有在关注DeFi,DeFi用户也非常少。通过这个事情,越来越多的,不管是技术人员还是炒币用户,开始关注DeFi项目和DeFi币种,这个对Defi行业发展来说是一个好的趋向。

      第二,很多资金流入DeFi,是好是坏很难细论。我们可以单纯从钱的流向来看,哪一些东西它会有机会。有很多资金进入DeFi这边来,掀起一波狂潮,我们也可以看到在DeFi这个技术在区块链行业内,还有很多可以挖掘的空间。

      第三,人们的注意力在哪儿,很大的程度上决定了这个行业下一步应该怎么走。去年的时候大家都在关注衍生品,于是有各类衍生品交易所,如雨后春笋般冒出来了。

      经过大浪淘沙之后有很多好的衍生品交易所留下来,这些衍生品交易所它的留存,其实对于整个数字货币资产和交易行业是起一个正向的带动作用。那么对于DeFi来说它也是这样,现在大家都在关注DeFi,那么DeFi是否能带动整体技术包括生态进一步往前驱动,这是每个人都应该思考的问题。

      的确,各种各样的蔬菜、红薯、虾子这些币很火,但是我们真正关注点是什么?是关注币价还是底层技术,我们想捞一波就走还是想把DeFi理念发展起来,这是市场大多数人没有想清楚的一个问题。大家都可以想想,你到底是为了吃这波币的短期红利还是说你真正支持DeFi这个理念。

      至于刚才Zora谈到的是否是DeFi项目冷启动的红利期,它是不是红利期?有可能是。为什么说有可能是呢?原因就是我刚才说的三个方面。

      它带来了很多用户的资金及注意力,那么它会不会成为红利期,真正取决于每一个从业者是否能把握住这个机会把这个行业做起来,如果也是为了割一波就走,那么永远没有实质的产品出来。

      当你没有实质产品出来的时候,你谈何冷启动,又谈何启动,你根本没有启动就死了。真正问题在于有没有人用这些红利,这些用户用这些钱不是说短期去炒作一些什么东西,而是说真正去实现DeFi概念,发展,做出来真正可以落地可以有收入的一些项目出来,这才是现在需要注重的东西,而不是把全部注意力放在超额年化收益上。

      币安 Zora:是,透过这个冷启动红利期来抓紧用户,如何把用户真的锁在你的项目上面或者你的技术上面,是一件特别重要的事情。不然的话滴滴打车也好美团也好,也不会因为这样的红利期养起一波死忠用户。

      我们可以看到目前市场上这些DeFi的项目们,其实是非常接近传统金融,不管衍生品也好或者是借贷行为,甚至像一些预测市场保险稳定币等等都是在我们DeFi的范围之内,并不是只有流动性挖矿的这个借贷。

      我们也可以看到,现在的DeFi生态大概会分成三种方式:

      第一个资产类别,可能把现实世界资产搬移到区块链上,然后去做成Tokenized;

      另一个交易所类别,去中心化这些交易所;

      最后是借贷类。

      我们可以看到市场上面大部分在夺取大家眼球的项目就是交易类别跟借贷类别项目,比如流动性挖矿或者自动做市商,uniswap等等。但我们今天邀请Serum的康康,Serum做事的角度的衍生品,像SNX,还有跨链是2018年大家一直focus的一个技术,也就是资产类别跟交易类别。

      我特别想问,康康你们为什么发起Serum这个项目呢?Serum未来的规划?像在DeFi市场,虽然是一个冷启动红利期,但我们锁定的用户可能群体就只有这些人,每一个不同的项目方抢的用户就是同一批人,如何有效获取这些用户,让他们真的扎根在这上面?

      Constance:回答问题之前,我想提的一点,我不觉得这是一个零和的博弈,我不觉得它是零和游戏。

      简单举一个例子,今年3月份全球DEX日交易量在300万美金左右,一个月之前,全球交易量在2个亿左右。今天做AMA之前我专门看了一眼,你猜猜多少?DEX今天24小时交易量是7个亿左右,在这一个月之内它就翻了3倍。

      所以其实代表这不是一个零和游戏,DeFi整体还是有很大的发展空间的。这个衍生出来下一步是什么?并不一定是在抢同一波人,有可能越来越多的用户因为DeFi技术的提升,因为DeFi有更好的用户体验来使用DEX和DeFi的应用,那么这些人就会变成DeFi的新增用户,从这个角度来看,我觉得DeFi发展空间还是非常大的。

      刚才Zora问到我们做Serum的初衷是什么?很简单,我给大家举一个例子,在现有的DEX上交易,你完成一笔交易可能需要3到5分钟时间,你交的gas费需要2到3美金。那么你做这笔交易所赚的钱足够去付你的gas费吗?如果你连gas费都赚不回来,那你做这笔交易的目的是什么?

      现在市场上DEX都有这样速度慢、交易成本高的问题,它的根本原因是什么?因为很多DEX基于以太坊建立,以太坊处理数据的速度很慢,它每一笔交易的成本很高,所以你在这样的一个底层基建上再去做去中心化交易所,其实你不管是从交易的有效性、成本还是速度上来说都是不理想的。

      所以我们觉得这是市场上现存的一个问题,没有一个DEX能够跳出来真正解决这个问题。所以我们基于这方面的考虑,希望可以通过Serum给DEX行业带来一定的突破。

      跟大家简单介绍一下,Serum是建立于Solana上面的去中心化交易所,Solana处理数据的速度是以太坊的1万倍,它每一笔交易的成本是以太坊的一百万分之一,这就使得我们可以在这条链上建立撮合引擎、风险引擎和订单薄。

      我们不需要依赖自动化做市商,做市商和用户可以像在中心化交易所上面自主挂单撤单,不必妥协于AMM的低灵活性。我们希望通过Serum可以给用户带来在去中心化交易所的中心化交易所体验。

      虽然去中心化交易所在速度上无法跟中心化交易所媲美,但是我相信一定会有一批用户它是倾向于用中心化交易所,而另一批用户倾向于去中心化交易所。

      对于中心化交易所,很多用户他会问你说我的钱放在你的交易所安不安全?你的热钱包安不安全?你的交易所会不会有被盗的风险?而对于去中心化交易所来说,用户资产全部是上链的,订单薄上链,你的每一笔交易只要进行了它就是上链的,用户对自己的资产也有100%的把控,这是真正的区块链精神,我相信很多用户它是会想要在这样的一个平台上交易。

      但是由于现有平台各种速度、成本的局限性没有办法进行告诉有效的交易,所以Serum希望可以通过我们的一些努力去把DeFi整个行业进一步的推动,让大家在去中心化交易所上有更好的交易体验,这是我们的初衷也是我们的一个长远的规划。

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      币安 Zora:好的。因为刚刚康康提到,现在以太坊每笔交易的成本大概就是20、30美元,你如果没有那么多资本你就只能一直等待,等待被拥堵。康康提到说Serum基于Solana这条公链搭建的,大家都知道Solana它在出来的时候特别强调说,它是一条高性能的,与以太坊兼容的一条公链。

      之前我们也可以看到Solana这条公链它在DeFi上面的布局,比如说它跟去中心化的预言机ChainLink进行合作,我特别想问康康,为什么Serum会选用Solana,除了高的TPS,还有它的高安全性跟以太坊兼容之外,为什么不是选用比如说EOS、TRON和NEO之类的公链?

      Constance:这个答案离不开刚刚的答案,因为我觉得TPS对于交易来说是非常重要的。我们为什么不选EOS、TRON这些链?这些对于以太坊来说已经有很很明显的提升,但是我摆一些数字你就会明白了。

      以太坊链它的TPS是每秒钟10到20,EOS是4千左右,TRON是2千到3千左右,Solana是十万。这就好像说你要走羊肠小道还是走泥泞的山路还是走高速公路一样,底层基建会在很大程度上影响上层的产品,所以我们根据这个底层基建的属性和特性,选择了Solana。

      另外一方面,我们在初期有做Serum的想法的时候,有很多合作伙伴推荐了Solana,我们跟Solana团队有一个深入的沟通和交流之后,就发现他们团队不管是从做事方式还是思考模式上跟我们团队很像。

      而且最重要的一点,他们非常清楚知道现在DeFi行业的技术痛点是在哪里,而且知道应该怎么去解决这些痛点。我们觉得能跟这样的团队合作,是我们的幸运。就好像很多投资人在投资一家公司或一个产品的时候会说,我投的不是这个产品,而是这个团队,其实是一样的道理。

      币安 Zora:其实在2017年玩1C0的时候,你不知道项目怎么样,你不知道它实际上做出来没,甚至连初板的模板都没有,你只能投团队跟团队的人品。

      我们知道Serum是双币模式,它有SRM跟MSRM这两种不同的形式,想请康康为我们解释一下为什么会有这种双币模式,分别用途是什么?SRM的这个代币的激励模式跟市面上其它DeFi项目的代币激励模式的差别?

      Constance:我们是分了两个币,市场上好像到目前为止也没有这种操作,所以可以给大家简单介绍一下。我们可以用大币和小币来说,小币就是大家在市面上可以看到买到的SRM,大币叫MegaSRM,所以它的缩写是MSRM,这里我们把它叫做大币。

      一个大币它是由一百万个小币来组成的,它具备小币所有一切的功能。比如说你可以同时用大币和小币做质押,大币和小币不同的地方在于什么?市场上永远只会有一千个MSRM。

      你如何得到MSRM?一种方式是通过早期的私募,当然这些MSRM是锁仓7年,大家都知道。另外一种,当你手上有足够多的SRM的时候,你可以用一百万个SRM去创建一个MSRM。这个MSRM最重要的用途在哪里?当你想要成为Serum的节点,你需要至少一个MSRM,如果你手上没有MSRM,你只有SRM是没有办法成为节点。

      这就回到市场上总共只有一千MSRM,当已经有一千个MSRM创建出来,你还想再拥有MSRM,你需要到MSRM二级市场收购,如果没有人卖或者大家的币都在锁着,你就买不着,这也是MSRM的特殊之处。

      而且在分红方面,MSRM做质押的收益比做SRM相对来说稍微高一点点。

      币安 Zora:我想问的,因为一开始设定一百万枚SRM会锚定MSRM,这个比例永远是恒定的吗?随着未来的SRM价格水涨船高也是还是恒定的?

      Constance:这个比例是恒定的。

      前两天我们搞了一个活动,在SRM上线FTX后的3天内在FTX做质押,我们会随机抽取一个用户送出一个MSRM。最后拿到是奖品的是一个台湾的用户,根据当时SRM的价格估算,一个MSRM价值约200万美金,我都好想要。

      这个活动是我们很早就设计出来的。说实话我们没有想到SRM会这么火爆,所以设计活动的时候,我们希望给支持这个项目的用户一个回馈,但没想到一个MSRM居然已经200万美金了。

      说到质押,你手上的SRM和MSRM,不管是锁仓还是不锁仓,现在到交易所上面做质押,会有年化4%的收益。

      现在目前的质押是在交易所上面进行,等Serum正式上线之后,主要的质押渠道会变成Serum这个去中心化交易所。

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      币安 Zora:我们回到DeFi项目上面,虽然DeFi最近火爆,但安全性问题越来越多被显现,不管安全或者是超额抵押品的价格波动,在以太坊的DeFi项目也常出现安全问题。不管去年和今年,以太坊上面的DeFi大多数采用乐高的模式,不同的协议之间其实缺乏一个整体的整合跟协调。

      那在我自己看来,我觉得Serum像是自带的乐高套组,不管是衍生品也好或者是跨链协议都是一站式解决。想问一下康康Serum这样自成形式的乐高套组,比如3.12有一个系统性清算的风险问题,Serum如何解决这样的问题?

      Constance:我觉得这个问题问得非常好。我可以从交易所角度解释这个问题。

      但是我仔细解释之前我希望大家清楚一点,我们永远没有办法把去中心化交易所和中心化交易所拿来做横向比较。当我们比较的时候,一定是中心化交易所和中心化交易所比,去中心化交易所和去中心化交易所比。

      那么在这个背景下我们再回到安全性问题,那么去中心化交易所,它全部的资产全部是上链,理论上出现各种资产安全的问题的情况应该比中心化交易所要更小。

      但是,我们抛开Serum不说,现有的去中心化交易所它的弊端是什么?就是我刚才提到的,首先,你完成一笔交易的速度非常慢;第二点,你的成本非常高。

      像刚才Zora问到的系统性清算,当3.12那个情况再次出现,你如果在使用现有的去中心化交易所交易,你平仓清算可能需要一个小时。你眼看自己要爆仓,结果你要等一个小时,什么都不能做。

      我们做中心化交易所的时候,很多用户5秒10秒平不了仓,他都非常着急,更别说用现在去中心化交易所你要等一个小时。

      这也是一种资产安全,但是它是由技术的局限而导致用户资产被暴露在市场环境下没有办法做任何处理。所以Serum相对来说已经比现有的去中心化交易所提高很多,我们的风险引擎和撮合引擎,它们每秒钟都会有一次处理,相比于等待15分钟到一个小时才会处理完一个清算,已经做了很大的提升。

      这个情况下,用户资产在波动环境下是更加安全的。还是我说的那句话,去中心化交易所的速度因为上链的去中心化,永远没有办法和中心化交易所速度比较。如果用户更加注重速度,那么我更推荐使用中心化交易所。

      在普通情况下,如果你真的是非常在意自己的资产放在中心化交易所里面会不会安全,那么你更适合使用去中心化交易所。目前除了去中心化交易所它自己本身系统上出现Bug以外,相对来说它其实最主要的问题就是因为它的底层技术达不到一定的程度,而导致用户的资产被暴露在市场环境下没有办法及时去做任何处理。

      所以我觉得Serum是很好的去弥补了现有市场环境下的缺陷,也是希望在Serum上线以后大家可以尝试使用。我们的目标是会不断提升Serum撮合引擎和风险引擎的性能,尽量每秒钟处理更多的订单。在应对大的市场浮动环境下的时候,我们可以更加高效地优化用户交易体验。

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      币安 Zora:其实在DeFi可能会面临系统化的风险,现在看到动辄比如一百倍的年化报酬,所谓的年化,你明天的看你这个年化报酬掉到20%,它是波动非常大浮动非常大不稳定性的一个系统。

      那我想问康康,你觉得目前市面上DeFi项目,不只是流动性挖矿甚至其它衍生品之类,不管这些项目也好模式也好,哪些是让你觉得特别有风险的?现在非常多一般投资人不管小散户还是大鲸鱼,我们都可以知道一些风险然后避开。

      Constance:如果你是散户,你把钱投到一个项目之前你最好做足功课,了解这个项目是在干嘛,不要只是听别人说说就一头扎进去。

      还是那句话,从我做FTX的时候一直有人问我这个问题,不管是流动性挖矿还是山寨币还是空气币全部都是一样的原则,自己不懂,千万不要盲从。假如说你盲从了,你不要怨这个项目是垃圾项目,你为什么投之前或者你买它的币之前,你自己不搞清楚呢?

      就好象我们炒股一样,你不知道这个股票这个公司干嘛的就去炒它,你知道自己炒的是什么吗?一定要对自己的钱负责,因为那是你的钱。

      其实我觉得投长期还是短期是无所谓的,有一些用户就是炒短线,一天可能进出很多次,或者是一个项目炒一两周过了这个热度期就走了,这些完全没有问题。只要你自己清楚你在做什么。

      所以我觉得这个市场存在很大程度不理智性,尤其是散户,超额的收益、空投这种东西吸引过来,不假思索就一头扎进去。我并不能说这个现象是好是坏,我只能说大家的盲从给了市场上这种“财富效应”收割的机会,假如说每个人都很理智去看待这件事情的话,不会有这么多假币假合约出来。

      我们回顾一下,这就很像2017年1C0的场景,一股脑都在发币,一堆空气币,现在回顾当时很多项目都是没有价值的,只是为了发币而发币,割一波韭菜就走了。真正受益人是谁?所以我觉得大家一定要保持清醒保持理智,这个市场是很疯狂的。

      币安 Zora:其实我突然想到一个段子,我在2017年底2018年初听到一个人说我今天投了两个项目,第一个只知道名字,第二连名字都不知道就投了。我觉得还是要给今天在收看直播的小伙伴们提个醒,我在进币圈的时候,我就知道一个缩写叫DYOR,就是“Do your own research”,做你自己的研究。

      我觉得不只是币圈里面的投资,甚至是不管投资任何股票或者是房地产任何东西,在投资之前必须要先做好调查,要了解你投资的到底是什么东西。这样你亏损的时候才能有办法对你自己负责。

      Constance:看到评论说,这是个有故事的人。其实我的故事,我去年开始做交易所社群,当时交易所的平台币,我也是一手做的上币,一手做的社群,我非常能体会散户的心情。这次SRM的上币比当时平台币上币要火可能不止10倍。我就会在社群看到这样的人,他加了群,进来说我已经梭哈了,那你现在跟我讲讲SRM是什么?

      我每天沉浸在我们的社群用户里面,可以看到很多别人的故事,当然我们不会割韭菜,但是我看过太多的项目是在市场上明着割韭菜,有的时候我非常心疼散户,还是希望大家可以理性看待一切市场现象。

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      币安 Zora:之前也说,我觉得现在DeFi的现象特别像是古时候的游牧民族,大家发现哪里有好吃的牧草,一股脑往那个地方去了,很多新韭菜或者老韭菜冲着DeFi这一波财富效应而来,这个财富效应逐渐减弱这个状况之下,其实我们可以看到也许最后很不幸的DeFi可能没有做起来,它就只剩下一地的鸡毛跟一地的泡泡。

      那我也想问康康,如果万一很不幸,DeFi最后只剩下泡泡,泡泡会流向哪里呢?这些锁在流动性挖矿里面DeFi的这些锁定的资金,因为这些资金量体系是非常大的,他们最后会流向哪里去呢?

      Constance:几个问题,我先一个一个回答。

      首先我觉得DeFi行业内现在肯定是存在泡沫的,只要是泡沫就一定会有破灭的那一天,泡沫不可能永恒。这个泡涨得越大,到时候破的时候越疼。但不能说DeFi是泡沫,DeFi是非常好的技术。什么是泡沫?这些在打着DeFi的名义,打着高收益的名义去割韭菜的这些蔬菜币、水果币们这些是泡沫。

      有人说一日喜一日悲,你今天开开心心以为赚了很多钱,你明天亏得什么都没有,这种就是泡沫,而且这是眼见的泡沫破碎。

      DeFi为什么不是一个泡沫?因为DeFi就是去中心化金融,它其实是比中心化金融、中心化交易所更进一步贯彻了区块链的精神。区块链精神就是一切上链、一切去中心化,大家完全无信任机制。我觉得DeFi这个技术是非常好的技术,现在大家的注意力和资金进入到DeFi这边,让市场觉得DeFi好像是一个泡沫,但它泡沫的并不是DeFi这个底层技术,而是上层这些无法落地却被炒得火热的代币。

      我个人包括我们CEO昨天早上跟Solana和Compound的CEO做了一个圆桌讨论,我们都非常一致认为希望这个泡沫破了之后,市场可以进入一个安静期,在安静期没有这个财富效应的时候,大家才会去思考我们应该怎么从技术层面,从真正可以落地的应用层面来去推动DeFi这个行业的发展。

      所以我觉得我们每个行业都需要这样的冷静期,真正想要发展技术、开发技术,并且把这些技术做出来而不是盲目追逐一些财富效应,就算这个高收益的泡沫破碎了,它并不代表说DeFi会结束,反而会是一个好的现象,让真正做事的人有机会浮出水面。

      至于泡沫破碎了以后钱会流入哪里?首先要想到的一点,泡沫破了钱在哪些人手上,这些人会用这些钱做什么?假如这些钱在cx盘的人的手上,他如果继续做cx盘,对这个行业没有任何好处。但是假如说是在投资人是在做技术的人手上,它可以用这些钱把技术做进一步的推动。

      当这个技术更进一步的时候,整个行业才可以前进,而不是说你不断去发币,为了短期利益而赚钱。所以我个人会更加希望这些钱流入到可以真正做事的团队手里,而不是流入到一些空气币制造方手里。

      当然了,最终这个钱流向哪里也不是我决定,我现在确实也没有办法预见,但是我个人希望可以更多关注DeFi技术,希望用户可以对DeFi上哪一些应用是落地的,哪一些应用是虚高是虚胖的,做一个区分,而不是盲目去跟从“财富效应”。

      有一个观众留言说到区块链,Defi现在的热度其实跟区块链的热度是一模一样的。近几年很少有人讨论区块链技术进行到哪一步,更多的讨论是,哪一个币是百倍币,哪一个交易所出了新的东西。

      真正去写区块链底层代码的人,没有得到真正的收益,而钱都跑到了发空气币做1C0人的手里。这些码农们没有收益,怎么能有动力再继续写,整个技术不前进,上层的那些应用能好到哪里去,这也是DeFi现在面临的一个状况。

      币安 Zora:我也突然想到,现在DeFi的热潮也挺像当时2018年,很项目出来都说要做一条比以太坊更好的公链,我们的TPS更好,安全性更高,我们用什么新颖技术,共识机制来解决这个问题。

      但是现在真正在积极建造自己公共链上面生态的公链项目到底还剩下哪些?现在热潮退去了,大家眼球慢慢转向其它的地方,真正留下来做实事的项目,才是我们应该真正去关注他们的公链项目。

      最近有个媒体报道说,目前有30几种的DeFi币种是比较有社区量的,很多的中心化交易所也开始上架了这些DeFi的币种。有人疑惑到底中心化的交易所上架了去中心化交易所的币种,是不是一个加速DeFi红利期的过程。

      我也特别想问,身为Serum DeFi项目方,你怎么看待其它DeFi项目?你用什么样的标准评判不管是什么红薯、虾子、卷饼之类的蔬果,怎么样判定DeFi项目的靠谱程度?

      Constance:首先Zora问到中心化交易所上去中心化的代币会不会对DeFi有推动作用?确实是会的。因为去中心化交易所,现在毋庸置疑是大家最集中交易的场所。大家想交易去中心化的代币,最方便的途径之一就是在中心化交易所上进行。

      同时这些去中心化的项目也因为发币而有了钱,他们可以用这笔钱做更多的事情,前提他们真的要做事情,而不是割一波要走的情况下。这个其实对于整个DeFi生态是一个促进作用,一方面有了钱去做事,另一方面帮助它拿到更多钱更多流动性,这个其实是一个互相促进。

      中心化交易所不仅帮助了DeFi项目去发展,而且因为DeFi项目给自己吸引了很多的流量和交易量,这是一个相辅相成,互帮互助,共赢的一个状态。

      我觉得中心化交易所上线去中心化代币毋庸置疑,我觉得每个交易所上币都有它自己的考量。交易所上币不仅仅因为它认可这个项目,还可能因为这个项目很火,因为这个项目它有很多的社群,可以为交易所带来很大的流量和交易量。上币会有各种方方面面的考虑,所以我觉得每个交易所它的考量不一样。

      作为交易所,我可以跟大家分享我们的考量是什么?首先,我们希望上的都是优质的项目,我们不希望上空气币。如果一旦上了空气币,用户被割了,用户可能会觉得我们割了他。但是如果真的是这个项目方作恶,我们不希望我们的用户暴露在这个风险之下,这是第一点。

      第二点,我们希望是可以找到流动性好的币。假如说它的流动性不好,市场价格可能非常不稳定,或者容易出现随意被拉砸盘的情况,这种币我们也是不会上的。

      第三点,我们要看团队是不是有合作价值。

      第四点,这个币是否有市场和商业价值。其实这些是我们交易所在上币的时候所考量的,希望通过今天的分享,大家可以理性去看待交易所上币这件事情。每个交易所有自己的考量,我不替别人发声,我只说我们的想法。

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      币安 Zora:我想到YFI的创始人Andre Cronje,他说过这些DeFi的币种,“Don’t buy it,earn it”,不要从二级市场买,直接挖矿。很多社区里面小伙伴可能会觉得DeFi的技术门槛实在有点高,宁可从二级市场买这些DeFi币种。

      很多早期DeFi币种,不管是COMP也好、BAL也好甚至是YFI,已经超越比特币价格的YFI感觉是被FOMO的这个情绪给炒高了,非常难有一个合理的市场定价,你怎么看待感觉特别FOMO的一个状况?

      Constance:我觉得FOMO是心理的东西,大家觉得别人赚了钱我没有赚到就会有一个FOMO情绪,其实很好被市场所利用。当整个市场的FOMO情绪打到一定程度的时候,这个币就火了。

      从另外一个层面说,不同的投资者有不同的风险承受能力和投资习惯。假如说有些人就是炒短线,炒一波就走,炒这些空气币可以拉一百倍,在它拉一百倍的时候,你低价买入,高价卖出,完全没有问题。如果你可以做到这样,我很佩服你,我做不到。我可能买在了高点,卖在低点,回家哭一鼻子,然后第二天继续上班。

      所以不一定每个人都能做到低买高卖,也不一定每个人都能在这样的情况下赚钱,有一些人他能,这就是他的可贵之处。如果你不是这种炒短线的选手,也因为经常短线进出而亏钱的话,你可能需要想想,你应不应该有这种FOMO情绪。

      你一旦开始感觉FOMO,就会陷入一个恶性循环里,会觉得越来越FOMO,我下次我一定要买,结果下次不一定碰得到,下次来了一个别的币,你可能觉得机会来了,这次我不FOMO,我赶紧进场梭哈,结果赔了。这种情况真的是太多了。

      回到之前咱们讨论过那个问题,每个人在做投资的时候,都要理性的去看待,不要被自己的感情带着走,被旁边人的说辞带着走。

      总结一下,FOMO有可能是市场让你感觉出来的一个情绪,当你感觉FOMO的时候,停下来让自己冷静一秒,你是真的觉得FOMO还是说周边的人,整个市场环境影响着你。所以其实这是两件事情。

      币安 Zora:我觉得投资是特别需要理性和冷静的一件事情,每一个人在做加密货币的投资或者其它种类的投资,都必须先做好研究,要保持冷静,不要一股脑一头热跟风,跟风永远让你死在高点的一个最可怕的陷井。

      Constance:对,就像现在的高收益的流动性挖矿这件事情,我觉得太多的人被它的高收益所迷惑,如果真正静下心来想,假如说这个项目承诺你每年80%的回报率,那么它的这笔钱从哪里来?它的项目有实际落地有盈利吗?大部分情况下是没有的。那它这个项目没有盈利,它没有现金流,没有收入,这些钱从哪里来?怎么长期保持给你80%的收益?这不是一个可持续的一个长期的事情。

      所以这个也是Serum和目前市场上很多DeFi项目区别很大的一点,就是SRM这个token背后有实际Serum去支撑,Serum在这个月可以上线,大家会看到这个交易所是怎样的。而且Serum将会是市场上第一个收取低手续费的去中心化交易所,我们会有实际的订单薄,有撮合引擎,有风险引擎,大家可以像使用中心化交易所一样去使用Serum。我们全部手续费都会用来做SRM回购和销毁,不断给SRM赋值。

      币安 Zora:很期待未来DeFi整个生态里面,Serum会是一个很重要的基石,她自己是长期价值投资者,我特别心有戚戚焉,我只持币,只买入,基本上不会任何做短线也不会一股脑跟风,这种投资观念是大家可以学习一下。

      时间会给你投资一个更丰厚的回报,如果你买入的这个币种是你真的去研究过,知道它未来的确能够为你创造价值,我觉得这样的币种才是值得长期持有的,短线操作真的特别容易让大家亏钱。

      Constance:之前有个图,你以为你买在低点卖在高峰,实际上你买在高峰,最后经历了连续暴跌之后只能被迫出仓。

      币安 Zora:对,我觉得大家如果做了一个有研究的币,你可能暂时买在高峰,因为你做了研究,你相信它未来可能更长期一点的价值,它的确会回去的。

      今天非常谢谢Serum的康康跟我们一起直播,也谢谢今天在直播间跟我们一起度过这个愉快时间的各位小伙伴,大家记得关注《区块101》,每周一到周五晚上8点钟在直播间跟你不见不散。谢谢康康。

      Constance:拜拜。

      币安 Zora:谢谢,拜拜。

      THE END
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