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    1. Defi 2.0——ETFDAO如何塑造未来去中心化金融生态

      wanglin
      2020-09-21 17:10:44
        核心标志是ETFDAO支持债券分发与信用理财。  

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      BitMart Labs行业观察站是BitMart Labs特别推出的嘉宾对话栏目,第十期我们特邀ETFDAO CMO Vovan,一起分享TFDAO如何塑造去中心化生态。

      Iris:你好,Vovan,可以请你简单介绍一下自己和ETFDAO项目吗?

      Vovan:ETFDAO是基于区块链的分布式金融(DeFi)技术,发行的Token名称为TFDao,致力于打造DeFi2.0,实现一个去中心化的金融平台,帮助用户在数字货币金融领域实现全方位的金融活动

      包括但不限于挖矿、借贷、ABS、量化、衍生品等金融业务,通过区块链的去中心化实现传统金融无法达到的信用等级,链上可查询、追溯且无法篡改的特点,帮助到更多有资源、有需求的用户。

      Iris:ETFDAO发行了自己的跨链资产,请Vovan向我们介绍一下,目前TFDAO在DeFi理财方面进行了哪些探索?

      Vovan:ETFDAO项目本身是一个去中心化的金融信息平台,它使用经济激励措施来获取和验证数据,并通过它们的API和DeFi协议来验证、使用和共享财务数据,为市场参与者提供基础架构

      其作用是将链外信息转化到链上,完成区块链与现实世界的数据互通,帮助链上获取链外的数据。

      而DeFi协议事实上是传统金融场景(交易结算、抵押借贷、融资等)搭建在区块链上的去中心化应用,这些协议运转时,则需要一个平台产品为其提供真实可信的链外数据。

      而ETFDAO 投资基金将会通过抵押资产形成DAO数字资产,并通过社区自治决议,实现定向量化投资,从而保证了数据的真实性。TFDao同时也是由智能合约组成的投资与结算协议,并在此基础上开发的线下投资与监管方案。TFDao包含两组数字货币,一类是基于TFDao的稳定币基石结算,另外一类是基于ETF投资的可变性货币结算。任何一个账户都可以同时拥有这两类货币,并通过对应的结算交易合约进行兑换,或者通过市场内的去中心化交易所(DEX)进行交易。

      TFDao主体主要由:基础用户、交易平台、投资基金三部分组成。对应辅助运转机制,包括社区自治决策、总量调节、投资组合等。

      Iris:随着Defi发展进入新赛道,TFDao的设计目标和初步计划是什么?

      Vovan:对于ETFDAO的发展规划,我们是有着清晰而明确的目标,大概可以总结出以下的几个方面的内容:

      (1) 建立一个社区自治金融体系,按照一定规则实现对现有数字货币产品进行现代化金融改造;

      (2) 建立现有实体金融与数字货币金融的沟通渠道;

      (3) 建立能够符合未来潮流,具备可成长性的社区共治规则以及技术路线图;

      (4) 架构上对接中国央行DC/EP与Facebook Libra。

      ETFDAO在积累较多的第三方投资产品后,经过社区投票,启动基于社区自治的数字金融投资体系。在该阶段,所有金融产品的产生、维持、进化、消亡、清算,均通过社区自治方式完成,基金会将退化为普通投资人。

      因此该流程中,最重要的是完成基于DAO的投票方案以及如何完成从投票到实际产品安全落地的方案。目前建议采用委托人模式进行方案落地,后期依赖社区贡献形成最终形态。

      Iris:去中心化金融 DeFi,作为近来区块链的趋势和热点之一,解决了金融服务的哪些问题?

      Vovan:DeFi的基本定义以及必须满足的特点:DeFi是一个分散的金融平台社区,DeFi项目必须同时具备构建在去中心化公链上、金融应用、代码开源、具备完整的开发者平台4个特点。 DeFi 的最大优势之一就是无需许可(没有 KYC、信用评分等)就能参与。相同规则适用于每一个人,流动性也是‘无边界的’(只要有互联网,你就可以随时随地进入 DeFi 市场),再加上加密货币非托管特性,意味着你可以完全控制自己的资金并随意使用。

      只要能够连接到互联网,DeFi 便可以被世界各地的任何人使用,因此许多无法访问银行金融资源的人现在可以通过 DeFi 借款和贷款。

      多种使用场景拓展,由于数字资产市场整体波动性较大,使得矿工成为最初使用 DeFi 平台的首批用户,矿工挖矿需要较大的现金流支撑,于是将数字资产抵押给借贷平台换取稳定币出来成为不错的选择。

      除此之外,随着越来越多的平台引入存款利率,DeFi 理财的需求也逐渐被挖掘了出来。多产品组合模型,由于开放、透明的特性,使得 DeFi 类产品具有较强的可组合特性,比如,从 Maker 借入的 DAI 可以存储于 Compound 再贷出在 dYdX 交易。相较传统金融领域的用户数据孤岛特性,DeFi 产品可以通过产品组合衍生出新的模式,给用户提供更一体化的产品和服务体验。

      Iris:去中心化借贷及稳定币行业是Defi领域发展最为成熟的应用,但同时在存在很多弊端,TFDAO开拓的DeFi 2.0解决了传统Defi借贷中的哪些问题?

      Vovan:在DeFi是如此火热的今天,但还是存在社区自治与智能合约的之间的局限性,无法发挥实际作用。数字金融安全性,完全依赖合约的安全性,且修复响应时间过长,手续费也越来越高。

      ETFDAO项目本身是一个去中心化的金融信息平台,它使用加密货币经济激励措施来获取和验证数据,并通过它们的API和DeFi协议来验证、使用和共享财务数据,为市场参与者提供基础架构。其作用是将链外信息转化到链上,完成区块链与现实世界的数据互通,帮助链上智能合约获取链外的数据。

      而DeFi协议事实上是传统金融场景(交易结算、抵押借贷、融资等)搭建在区块链上的去中心化应用,这些协议运转时,则需要一个平台产品为其提供真实可信的链外数据。而ETFDAO 投资基金将会通过抵押资产形成DAO数字资产,并通过社区自治决议,实现定向量化投资,从而保证了数据的真实性。在流动的挖矿上面反应更加快速,大大降低了交易手续费。

      Iris:目前TFDAO的市场反应如何?为何这次选择上线BitMart?

      Vovan:从目前来看,市场的反应总体还算不错。盘面的价格就是最好的体现了,大家可以在BitMart上面的盘面可以看到。当然我们的ETFDAO在登陆中心化交易所的同时的也在Justswap做流动性的兑换及挖矿,感兴趣的朋友可以到上面看一下,有问题都可以咨询下咱们的TFD小助手。

      当然,咱们BitMart也是一家非常优秀的交易所及合作伙伴。很荣幸能跟这样的一家交易所进行合作。 BitMart是一家为个人和专业机构精心打造的合规数字资产交易平台。BitMart打造全球顶级数字资产交易系统,为全球用户提供高效,公平,透明的数字资产金融服务。我们相信在ETFDAO和BitMart的通力合作之下,将项目打造成下一个DeFi的热点,让我们的用户在这波行情有属于的自己的收获。

      Iris:ETFDAO投资组合的优势是什么?

      Vovan:ETFDAO是基础投资者通过向ETFDAO基础抵押合约发送抵押资产(ETH/BTC/EoS等),既可以选择稳定模式,直接获得ETFDAO对应的基础稳定币(SDAO),也可以选择投资模式,通过配置ETFDAO的DEX合约,获得按比例配置的ETFDAO的可变币(VDAO)与稳定币(SDAO资产),其中VDAO将进行原始SDAO资产折算,用于抵押赎回计算。

      通过ETFDAO组合进行投资数字货币金融领域,包括但不限于挖矿、量化等方向,同时获得稳定且兼顾较高利润。获得收益将进行三部分分配:用于二级市场回购Token,用于持币用户的分红,用于扩大现有资产规模。

      ETFDAO发行过程全部依赖智能合约,资金通过ETH和USDT募集后全部在区块链上有对应地址,账户公开透明,后续资金投向进入矿业、量化、借贷等完全区块链转账留痕,可追溯、可查询。

      除此之外ETFDAO登陆交易所后,可能存在用户交易意愿不强烈,交易量不足,流动性较低的情况。ETFDAO将会选择去中心化交易所为主要技术闭环实现场景,同时辅助上线中心化交易所来培养用户早期交易习惯和发现ETFDAO的交易价值。

      Iris:相对于传统的去中心化借贷,ETFDAO能够更好的抵御各种风险,并提供较好的数字货币收益,那么基础用户将如何在ETFDAO中获得收益?

      Vovan:基础用户通过抵押资产,获得DAO数字资产,从而获得各种流动性以及实体成长性资产。交易平台通过跨链技术,实现各种资产安全交易,同时也支持通过API接口与主流交易所进行对接。DAOEFT投资基金将通过抵押资产发现DAO数字资产,并通过社区自治决议,实现定向量化投资。量化投资的交易回报将通过投资组合以及DAO数字资产浮动部分体现出来。任何金融产品被爆炒之后,产生巨大的泡沫都会破灭,比如说楼市股票以及期货等等,这些都会产生泡沫以及泡沫破灭,哪怕当今最大的互联网行业在2000年的时候都遭遇了泡沫破灭。

      产生泡沫和泡沫的破灭其实并不可怕,只要大家努力,持续在正确的道路上。而我们ETFDAO这样的产品规划正好能过帮助拓展DeFi的边界,帮助理财、挖矿、投资等方向的用户,能够更安心更方便的使用来获得收益。

      当然持有TFD也是一个比较简单的获取其内在价值带来的好处,或者参与ETFDAO后续的投资理财的项目也是一个不错的方向。

      Iris:ETFDAO作为一个去中心化的金融平台,在完善Defi借贷系统的同时,有没有发展其他业务呢?

      Vovan:在业务这一块当然是有的,挖矿可以增加流动性。金融资本最怕的就是缺少流动性的,一潭死水没有活力是没有发展点的。增加流动性挖矿则是项目的一个重要的发展目标。

      基于这样的一个点,也是近期我们ETFDAO和流动性挖矿的PETRO这次的合作的一个重点。因为PETRO他有质押池和整个体量的一个锁定,对比以往的整个项目来看的情况下,那他的整个币价可以在非常短的一个周期,迅速暴涨。

      以及它的整个锁仓量也会在非常短的一个时间周期内,去造成一个非常非常大的一个体量,所以在以往的几个项目来看的情况下, YFI它在两周的时间大概暴涨的有上万倍了。再比如前段时间非常有话题性的山药YAM,36个小时锁仓金额规模达到了7个亿美金左右。

      相比以往的这样的一个项目来看的情况下,石油币PETRO它绝对会有非常高的一个增长值。对于我们作为一个合作方的角度来考虑的话,那因为有这么大的造富效应,它必然会随之而来会有非常大的流量,那未来整个ETFDAO的生态与PETRO石油币的项目做深度的合作与绑定。

      同时ETFDAO未来的规划也会侧重用户分享裂变,流量获取也一直是整个市场的痛点,在这方面ETFDAO也在规划,对于社区分享裂变,对建立更大共识有所贡献的用户给予合理的激励。ETFDAO会更加优化整个借贷项目的市场,深耕于自己的领域,让利率降低和使用门槛下降,

      Iris:您如何看待DEFI的发展, TFDao是否续写新故事,它未来形态的发展核心是什么?

      Vovan:ETFDAO的未来形态的核心是实现分布式自治的数字央行,并形成稳定、自我进化的社区自治的金融体系,支持线上与线下金融全面融合。而分布式央行的核心是利率管控与货币投放总量的控制,如果采用程序化的智能合约管控,必然会受到某种程度上攻击。

      关于Defi的治理目前还处于初期阶段,大多数的协议被巨鲸掌控,面临着投票参与度的问题。衡量这些治理代币的“效率”问题并不是一件容易的事,但很明显的一点是对于持有代币小户来说,这些治理代币几乎是没什么用的。 而Power Pool就是为了解决这个痛点而生的,简单来说,小户可以在Power Pool平台上借出需要的代币从而增加治理过程中的投票权重,成为协议管理中的真正力量。 DeFi市场的持续成长和发展成熟离不开治理和管理,Power Pool 通过构建一个双方市场,有潜力成为DeFi领域的基础支柱,为有需要的用户和DeFi协议带去便利。

      因此,该形态下,需要解决如何形成央行决议,目前的建议是采用基于权重的候选代表制度,通过线上提案与线上决议表决方式,形成最终结论。ETFDAO的设计目标是,根据当前运行规模以及社区需求,不断进化,形成具备自身特点的分布式金融系统。目前初步规划ETFDAO包含以下四种形态:

      基本形态:核心标志是ETFDAO支持债券分发与信用理财。

      普通形态:核心标志是ETFDAO支持VDAO,实现基于社区自治的ETF的投资基金组合。

      进化形态:核心标志是ETFDAO提供一套基于社区自治的数字金融投资体系。

      未来形态:ETFDAO实现分布式自治的数字央行,并形成稳定、自我进化的社区自治的金融体系,支持线上与线下金融全面融合。

      感谢Vovan的精彩回答,也非常感谢各位的关注,希望大家继续支持BitMart Labs 行业观察站,我们将为大家带来更多行业分享!!!

      THE END
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