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    1. 琬点聊丨DeFi 再起,Golff 借风,Value 2 .0 如何实现价值捕获?

      wanglin
      2020-11-13 10:56:11
        11月 12 日 19:00,「琬点聊」第 32 期开播,本次直播由 Blocklike CEO 小琬对话 Golff 的发起人 丁云鹏,与大家分享「 DeFi 再起, Golff 借风, Value 2.0 如何实现价值捕获? 」。  

      11月 12 日 19:00,「琬点聊」第 32 期开播,本次直播由 Blocklike CEO 小琬对话 Golff 的发起人 丁云鹏,与大家分享「 DeFi 再起, Golff 借风, Value 2.0 如何实现价值捕获? 」。以下为本期直播内容,由 Blocklike(ID:iblocklike)编辑整理:
      小琬: DeFi 经历了几次行情后,最近 1个月, DeFi 板块拉升,丁总如何看待目前的 DeFi 行情呢? Golff 之前主要以流动性挖矿为主,在现阶段的 DeFi 市场中, Golff 战略是否有所调整呢?
      丁总:目前,个人认为是在 DeFi 行业的第一轮疯狂期过后的冷静期和估值修复期,前一轮 DeFi 疯狂后的大回调,让部分项目已经估值到低谷,在这个冷静期需要项目方持续夯实项目的基本面,让市场对于好的项目进行估值修复。
      Golff 定位于一站式加密银行,前期为吸引流量和扩大品牌知名度所以采用了挖矿的方式做冷启动。目前 Golff 已经积累了大量的用户和资金,我们会把更多精力放在能产生良性资金循环和产生商业价值的 DeFi 产品,也就是我们的聚合器上。
      现阶段的 DeFi ,需要夯实 Golff 的基本面,其实是在产品上实现良性商业逻辑,创造利润支撑项目估值。聚合器是目前 DeFi 中需求比较明确且商业逻辑合理的领域。 Golff 现阶段的战略就是做一款好用、安全收益高的 DeFi 聚合器产品。
      小琬:据 Golff 官方介绍, Golff 的愿景是成为一站式加密银行,请问 Golff 最近有哪些新的进展?
      丁总: Golff 一直在有序推进产品的 Roadmap,最近两周主要有这些进展:
      1、 Golff Farm 最新一轮矿池减产 45%,每周挖矿总量 6 万枚 GOF,矿池名单更新为 GOF、Uni-V 2 (GOF-ETH)以及G-V 2 Token,有效减少部分挖卖提用户对 GOF 的负面影响,并激励用户积极参与新版 Golff Vault 产品。
      2、 Golff Vault 发布 2 .0 版本,支持更多币种参与,并且增强了“扫射范围”,支持聚合更多的 DeFi 产品,优化合约代码,有效减少参与手续费。支持 G-V 2 Token 挖矿,一个币种双重收益。小金额的用户转入时,不会立马到第三方目标池只会到 Vault 合约里,累积到一定阈值才会一起过去,所以手续费较低。
      3、Golff Vote 产品开发完成,这是我们自主开发的社区治理的容器。支持用户自发发起提案、进行提案公示并进入提案投票,过程更加公开透明,旨在实现社区自治。
      4、 Golff Swap 产品设计策划中,目标是构建低手续费低、滑点速度快的去中心化聚合交易所,为用户提供快捷的交易体验。该产品预计在 12 月上旬推出。
      小琬:去中心化的共识机制需要组织社区达成共识。据了解, Golff 近期在产品及社区治理方面做了调整,将发布核心产品功能 Value 2 .0,那么相对于 Value1.0,Value 2 .0 有哪些值得关注的焦点?
      丁总: Vault 2 .0 其实就是向 Golff 既定目标迈进的重要一步,做一款“最好用、安全收益最高的 DeFi 聚合器产品”,具体来说有以下几个特点:
      1、Golff Vault 2 .0 支持更多币种的参与,支持更多的策略供 Golff Vault V2 机枪池进行切换,用户只要一键存入资产,就可以获得最优收益。这意味着我们的机枪池增强了“扫射范围”,支持聚合更多 DeFi 产品。
      2、Golff Vault 2 .0 合约代码进行优化,相比 Vault1.0 手续费更低,存取操作更加方便快捷。小额用户参与手续费有效降低 60%。实现逻辑是:小金额的用户转入时,不会立马到第三方目标池只会到 Vault 合约里,累积到一定阈值才会一起过去,所以手续费较低。
      3、Vault+Farm 双重高收益,Vault 2 .0 支持所有 Golff Vault 2.0 的 G-V2 Token 挖矿,在机枪池收益的基础上增加挖矿收益,成为目前收益率最高的主流聚合器,用户一键存入资产享受双重收益加成。
      小琬:目前,市面上 DeFi 聚合器产品较多, Golff 在同赛道上如何捕获价值上的增量市场?
      丁总:首先,我们要捕获的不仅是增量市场,更是要夺取现有的存量市场。我们主打的两个点非常明确:高收益+易用性。 聚合器的本质性存在逻辑是因为能帮助投资者筛选安全的高收益产品,且能实现一站式解决投资需求,不需要多平台复杂操作。所以我认为聚合器产品的目标用户,是既想获得 DeFi 高收益,又怕麻烦的用户。
      对于高收益,我们的 Vault 2 .0 在获得机枪池收益的同时,还可以获得 Farm 的收益,这使得 Golff 成为主流聚合器中收益最高的聚合器。 此次经济模型调整也让 GOF 的产出能为体系内的产品赋能,而并非之前简单的无损挖矿。
      对于易用性,我们在参考了市面上多个聚合器产品,优化了产品体验,让整体操作流程更丝滑。围绕 DeFi 中初级用户为中心的设计概念, 在产品能够符合使用者的习惯与需求。并且在下个版本的产品中,我们还会进一步优化手续费,推出 Gas Token,它可以让用户大幅节省 Gas 费用。
      截至目前,聚合器产品因为高昂的 Gas 费,把很多小金额用户挡在了门外(1 万美金以下的用户基本上是很难承受高昂的 Gas 费),但其实这部分的用户群体是非常庞大的。我们计划推出的 Gas Token,能通过大幅降低 Gas 费而吸引庞大的小规模资金用户,这是目前最大体量的潜在增量用户。
      小琬: DeFi 兴起,为 Crypto 领域或者说去中心化主义者的破圈带来新的曙光,但目前以 ETH 为主搭建的 DeFi 设施却掣肘于超额的 Gas 费和拥堵的网络,限制了发展的势能,您认为这样的问题有哪些好的解决方法? Golff 在优化用户交易体验方面有哪些特点?
      丁总:高昂的手续费蚕食投资者收益,同时还把大量中小规模投资者挡在门外。该问题可以通过 Gas 的智能调度优化解决,我认为 Gas 的智能调度主要有两个维度,一个是资源使用时间的优化调整,一个是处理优先级的优化调整。资源使用时间的优化调整指的是可以通过 Gas Token 去存储 Gas Fee 较低时候的 Gas 资源,用于在 Gas Fee 较高时间段的合约调用,这样可以大幅降低合约调用需求密集期的 Gas Fee,这个设计的基础逻辑是 Gas Fee 在时间分布上是有相对固定 Pattern 的,在一天的某些时间段,Gas Fee 相对较高,在某些时间段相对较低。
      第二个是处理优先级的优化调整,一些用户可能不是那么着急的想要 Harvest 或者 Withdraw,他们愿意牺牲等待时间而节约成本,这些用户的打包是可以通过降低 Gas 费而调后优先级的。未来我们会在产品上让用户选择快速成交模式(Gas 费较高)以及成本优化模式(等待时间较长,但是 Gas 费较低)。
      因此,汇总成了 Golff 在优化用户交易体验上的两大点:高收益+易用性。
      小琬: DeFi 类产品的安全问题一直让社区担忧, Golff 在安全方面有何部署?您认为,从社区的角度去看,什么样的产品是有安全保障的?
      丁总:Golff 在安全方面主要有以下几方面的部署:
      1、Golff 中西方技术团队共同打造,团队中包括多名计算机教授,同时也是 DeFi 早期参与者;
      2 、前期由核心团队 10 多位全职合约工程师进行开发,并且每个合约都经过两家以上的全球知名安全公司进行代码审计,最大程度上保证合约的安全。同时, Golff 也组建了社区工程师团队,我们欢迎所有的优秀开发者加入 Golff 的合约开发和审计中来;
      3、Vault 收益 1% 作为风险保证金,当发生风险时,积累的 Vault 基金将对用户进行赔付;
      4、未来, Golff 的保险产品也会支持对与 Golff Vault V2 中的策略进行承包,进一步减少可能的风险损失,安全问题是 GoF 最重视的一环;
      目前,从单一的业务产品来说,代码经过审计后相对安全,大家对这块的重视程度都比较高,对 DeFi 产品来说外部的模块/组件/不同产品间交互/不同机制会成倍的放大自身的风险,比如之前 Harvest 被盗,不是合约代码层出现的问题,而是不同产品交互时暴露出了套利问题:
      ①攻击者通过 Tornado.cash 转入 20ETH 作为后续攻击手续费;
      ②攻击者通过 UniswapV 2 闪电贷借出巨额 USDC 与 USDT;
      ③攻击者先通过 Curve 的 Exchange_Underlying 函数将 USDT 换成 USDC,此时 Curve yUSDC 池中的 Invested Underlying Balance 将相对应的变小;
      ④随后攻击者通过 Harvest 的 Deposit 将巨额 USDC 充值进 Vault 中,充值的同时 Harvest 的 Vault 将铸出 fUSDC,而铸出的数量计算方式如下:
      amount.mul(total Supply()).div(underlying Balance With Investment());
      计算方式中的 Underlying Balance With Investment 一部分取的是 Curve 中的 Invested Underlying Balance 值,由于 Curve 中 invested Underlying Balance 的变化将导致 Vault 铸出更多的 fUSDC;
      ⑤之后再通过 Curve 把 USDC 换成 USDT 将失衡的价格拉回正常;
      ⑥最后只需要把 fUSDC 归还给 Vault 即可获得比充值时更多的 USDC。
      ⑦随后攻击者开始重复此过程持续获利。
      安全无小事,稳健成熟的产品路径和具有保险赔付基金的产品模型对用户安全提供保驾护航。
      小琬: DeFi 潮起潮落,目前我们正处在一个 DeFi 二次回暖的时间节点,您认为行业会朝哪个方向发展?
      丁总:DeFi 整个业态其实一直在稳步发展,正是这个过程给了后续优质 DeFi 团队打磨产品和经济模型宝贵时间,包含稳定币、去中心化借贷、衍生品等热门赛道产品越来越人性化,另外,一些小众赛道比如工具和模块组件附件类也越来越完善,除了 Golff 外,同时也看到了其他优质 DeFi 团队在这段时间内产品体验上有质的飞跃和非常棒的正循环经济模型只是因为二级市场的币价早前有大幅度的回落,大家的感知 DeFi 有种像比特币一样被死亡,币价的涨跌太正常, DeFi 积累了大量的盈利盘加上单纯的流动性挖矿经济模型产生大量零成本代币冲击市场。
      DeFi 最终的愿景是建立一个无许可开放式全球化系统,确实是一场非常伟大的实验,我们也有幸参与这个进程,近现代金融虽然解决了货币流通和信用活动基本需求,但存在许许多多的局限性,导致贫富不均、金融危机频发等社会化问题,随着 DeFi 发展,将实现金融普惠性,这个也是 Golff 一直追求的目标。

      THE END
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