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    1. 币安区块101丨多还是空 No.2

      wanglin
      2020-11-27 17:16:09
        2020年11月26日,币安台湾社区负责人Zora对话Lucy Labs Co-Founder/CEO George&EM3 Founder Ian。George和Ian在直播中从专业投资人的角度介绍了不同国家地区对于加密货币监管的把控,并分享了自己的交易经验,两人均表示会持续看好后市行情。  

      2020年11月26日,币安台湾社区负责人Zora对话Lucy Labs Co-Founder/CEO George&EM3 Founder Ian。George和Ian在直播中从专业投资人的角度介绍了不同国家地区对于监管的把控,并分享了自己的交易经验,两人均表示会持续看好后市行情。

      George和Ian认为投资加密货币其实没有财富密码,如果散户希望变成币圈既得利益者就需要投入更多的时间和心血。在监管力度压力下DEX可以看作趋势,DeFi可以通过流动性挖矿使得市场的流动性和深度得到提升。从政府的角度出发,目前政府对现在的DeFi市场趋势了解不深,并未作出相关规定,且各国政府对于货币交易市场监管独立,所以不需要因为其他地区的法律而对自己的可能交易受限感到担忧。

      币安币本位合约流动性升级活动正在进行中,此次币本位合约将重点提升其流动性,只在为用户带来更好的交易体验和服务。与此同时,币本位交易大赛开启,伴随着流动性升级,20万美元的BNB奖励同步发放。

      嘉宾观点:

      “技术分析线性来看,比特币在周线已经连续涨了7周,这一次有一个大回调是好的,而且现在看比特币的周线在第八周,它的惯性走法,走进第8周变盘,但是它今天下跌量又没有跌过超过第7根K线的一半,就这个观点来看我觉得这个回调是不错的,最近的量确实有点大。”

      “现阶段市场受到美国法规监管有太大的影响,因为还有更大的大事在忙,美国总统选举,选举完还要专注在处理第二波的疫情,监管上不用太担心,现在都是全球放水的阶段,大家手上的资金钱满为患。”

      “从传统股票市场过来的人,我们都开玩笑说,亚洲的投资人是敢死队,我们是不敢做这种事情的。”

      “我们可以去CMC看一些热搜币种或者加密货币流行的关键字,看一些主要的主流币种做交易,现在非常适合做事件驱动的交易。牛市当中多的是在于话题,更多的是资金。”

      “有人问USDT有危险性吗?会有一点点,但是基本上因为USDT是国外在交易所利用的基本的稳定币,长期内应该不会出多大的问题,短期有一点点风险,所以它对USDT的交换率浮动率比USDC高一点。”

      “大多机构户没有信仰,他们属于主观交易但是又不会跟市场对干。”

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      币安 Zora:《区块101》的“多还是空”是每周四的一个特别特辑,它是一个精英合约交流的社区,同时也会有线下的交流聚会。那今天邀请到两位非常特别的嘉宾,第一位是来自美国的George,先自我介绍一下吧。

      George(上)Zora(中)Ian(右)

      George:我是George,我是纽约一间量化基金Lucy labs的总裁执行长。我们从2017年开始在币圈里面做投资,我的一些合作伙伴跟我们公司里面的人员绝大部分从传统华尔街出身的,我自己个人也是在华尔街跟咨询公司里面做了20多年的工作,我的合伙人以前都是在传统基金里面做执行长,我们的专长是做量化投资。

      币安 Zora:George是一个背景非常深厚的大佬,接下来台湾社群很早期在投资加密货币,也是社群主,他是台湾币圈的社群EM3的founder ,Ian,那就请Ian来自我介绍一下。

      Ian:大家好,我叫Ian,今天很高兴可以收到币安的邀请参加直播,跟大家分享对市场的观点。

      我就跟大家比较像是散户,我们没有太多的传统是交易经验,只是我进入时间比较早。我大概在2017年3月份进入到加密货币市场,但是我花了很多时间做加密货币一级市场的调研,2017年成长风口靠着融资特性的1c0带起来。

      我从1c0市场开始,后面管理一些私人基金,在一家公司担任顾问,目前做自己的主观交易。我可以跟大家分享加密货币市场上的观点,我们可以在下个主题讨论。

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      币安 Zora:我们就先进入第一个小正题,肯定是今天非常热门的话题,因为大家一直说可能是因为美国的感恩节还有黑五双重夹击,所以比特币价跳水式下跌。

      我们回顾一下从上周末没有跟大家见面之后到今天的行情,大概从20号升,24号终于比特币它破了1.9万美元的大关,当时市场所有人都是一片看好,当然在昨天晚上大概凌晨逐渐出现了一个下跌,那短时间崩盘了8%以上,24小时大概跌了2千美元。

      目前比特币的现货价格大概是17250多美元的状态,全网也是爆仓非常惨烈,24小时爆仓大概有100亿左右,首先我想问一下两位的观点,为什么突然间,大家觉得持续日K间持续往上的状态,就出现了这样一个下跌?先请George。

      George:用半开玩笑的话讲这个事,美国这边黑五有一个很大的优惠,让大家赶紧买东西,这就是比特币,币圈给大家最好的机会,让我们今天晚上吃饱火鸡以后开始买比特币,这是有一点开玩笑。

      最近美国有很多大的机构在购买比特币,大家要了解一下美国这边的很多新的投资的机构,他们很多都是从传统金融转过来的,而且他们现在也有很多公司还是继续在管理传统金融,像股票或者是债券市场。如果是这样,他们今天跟明天都在休息。

      我们两三天前就在讨论,这个会不会因为没有人在那边买或者是他用他的机器人在那边买,比如说我降了100点、200点、300点,没有继续买下来,这是极有可能的。我们认识的一些传统机构人买卖加密货币的人,他们都有跟我说,我们这边的星期三下午有在卖一点。

      他们也很恐慌,加密货币最近这几天已经升了20%、30%,不少币升得非常非常多。我们看到XRP,升了60%、70%,或者是至于百倍,这是非常恐怖的事情。对于我们做投资的人,一个价钱没有理由的从0.3美元升到0.7、0.8,对我们来说这个是不正常的。

      因为你如果上个礼拜你愿意买0.3美金,为什么这个礼拜愿意买0.9美金,这是我们用客观来说没有办法接受。所以我们认为这个比特币和其它币已经升了一段时间,一定会降一点点。我们看起来很痛苦,摔了20%,但不是不正常的事情。

      币安 Zora:它就是一个短期感觉像是回调的状态,但也不乏灰度休市,大家恐慌性砸盘等等之类是有可能的。请Ian分享一下你的观点。

      Ian:要讲比特币下跌主要原因我们讲事件驱动,有没有什么特别利空影响比特币的下跌,在社群上大家会说可能跟OK开放充提是有关系的,但个人觉得还没有办法找到太大的数据佐证,看到很多资金确实从OK提币提到币安还是其它交易所,我觉得不是太大的利空。

      另外一个可能Coinbase杠杆不能让大家开了,今天有特别发一个新闻,接下来几天内发布关于Coinbase的负面消息。大家仔细看一下跟种族歧视有关联,这个需要请George补充一下在美国如果发生企业出现种族歧视的这种问题,对公司的影响会怎么样。

      技术分析线性来看,比特币在周线已经连续涨了7周,这一次有一个大回调是好的,而且现在看比特币的周线在第八周,它的惯性走法,走进第8周变盘,但是它今天下跌量又没有跌过超过第7根K线的一半,就这个观点来看我觉得这个回调是不错的,最近的量确实有点大。

      我们从EMA均线来判断,今天都没崩盘之前,五日均线没有跌破,这是很强势的盘。但是在今天五日均线底部也很神奇,将近快要打到EMA30位置,收了很长的下沿线,代表着这个阶段还是有人进场接货的。

      我自己个人交易的习惯不会在仓是多头的情况下马上去买入,以斐波那契线来看,位置如果打到0.191或0.382这是有机会,但今天应该打过超过0.382,按照均线来看,我个人市场观点还是认为这次比特币下跌,属于正常的回调,毕竟涨了这么多天。

      现阶段很多人会因为今天的杀盘而感到恐慌,那恐慌代表自己有追。我也是个韭菜,只不过是老韭菜,我这几天基本上都没有在买,反而把手上有的一些比特币的现货在高点做了一个波段,到现在我还没有买回来,我反而去加仓其它的比较强势的山寨币。

      市场发生大行情的期间,如果你去特别观察,有哪一些币杀得特别凶狠,主要看它杀到EMA30或者短的均线来看,关键点位没有破,下方一定有买力,那我觉得这种币基本上在回调买是正确的,我个人操作就是在等待机会,那还好被我等到了,刚好今天这样崩盘,我购入一些之前踏空没有买到的DeFi相关的币种等等,所以我觉得这是一个正常的回调。

      除非它今天的低点再破,那这个观点就要改变。因为分析师分析观点不同,市场变化这些观点跟这些分析因为市场变动有所变化,目前来看,只要今天的低点不要再跌破,接下来花到8到13天来慢慢消化,说不定3到5天做一个整理破底翻上去回来,我觉得这是一个正常的回调。

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      币安 Zora:谢谢George跟Ian两位的分享。

      在进入今天真正正题之前,还是要来介绍我们的币本位合约收益大赛,前50名可以来瓜分总共价值40万美金的BNB,请大家可以赶快来参加币本位合约。而且币本位合约在升级之后滑点是非常小的,可以来体验一下。同时参与币本位合约大赛每一天都会抽出10位奖励你价值300美元的BNB。

      刚刚George也有提到Coinbase这件事情,也是我今天想跟两位聊一聊,为还不知道这件事情的小伙伴们来科普一下。

      Coinbase,在2017年的时候就已经有开放杠杆保证金的交易,但当时因为某一些事情所以他们关闭了保证金交易,一直到今年的2月份Coinbase开启了这样的服务,面对全美总共23周非专业投资人开放,最高的杠杆概率你可以开到3倍。

      前几天Coinbase宣布11月26号也就是美国的感恩节当天,他们要下架所有的保证金交易服务,他们当时解释到这个举动为了要去因应一些监管局势变化,所以不再对散户提供保证金的交易。至于是不是美国的监管持续在收紧当中等等之类,我想听听两位大佬的看法,首先请George。

      George:讲难听一点,我们认为CFTC就是管理Margin的机构,他们不是ACC。ACC专门管股票的,所以这个大家要了解一下,美国这边有3、4个政府机构管所有加密货币,这个是大家要了解。管Margin的就是一个机构叫做CFTC。

      CFTC管理的地方有两个exchange会它管的,一个CME,一个CDLE两个都是芝加哥的期货交易所。为什么这样做?在美国我们在做这种,如果我们公司做期,货绝对不能到国外其它没有期货执照交易所去买卖,这是它的一些规定。

      Coinbase申请了一个执照,跟CFTC一直没有谈好,所以我们也很了解CFTC为什么会跟Coinbase这样做。我们有一个不一样的想法,如果是CFTC在星期一市场有很多人在买卖,它对日常影响非常大。所以他们用美国的想法去看,我捡一个星期三节日的下午,美国这边买卖的量会比较少一点,所以他们会在星期三发表这个事情。

      我就认为,对美国的散户来讲影响是不会那么大,是有20几周会有影响到,绝大部分在我们这儿的人都是用现货在交易的。我是认为虽然从你的自己心里来想这个影响会非常大,长期来说不认为这个事特别有问题的。

      币安 Zora:那Ian呢?

      Ian:如果讲期货市场来判断,期货市场大部分的交易量也不会发生在Coinbase,光今天币安上面就已经爆6.5亿美元的多头仓位,散户来玩期货当然一定多,但是散户在Coinbase上面玩期货的量体跟他们开的基金的仓位不知道有多少,简单来讲是主流市场期货交易,不管是币安、或者是发生在美国。

      美国反而对交易是有要求的,你要做一些像杠杆或是一些额外的金融衍生品的操作,你需要执照和经验才有办法操作。那些加密货币的路子比较野,大家都可以进入金融市场当中,只要做简单的KYC、ML,你就可以在任何交易所上面进行高杠杆的金融交易服务,所以这是比较不对,但是我们大家习惯市场模式。

      我们常讲加密货币市场投资人非常勇敢,我们散户也非常勇敢。我每天看其它玩股票,不管炒A股还是炒美股、台股,每天涨跌几个点就哇哇叫,好像很难过。殊不知我们加密货币的仓位每天的跳动也是一样,我们还4小时不停歇的交易,波动上下限没有熔断机制,我们市场有效性不足,但因为这样才会让每个散户在不同的市场,在加密货币里面不同领域的市场中都有机会。

      比如说你在一级市场靠关系人脉做很好的投资,拿到更好的额度更好的比例可以赚钱;另外一点,你在二级市场做的交易,不管你的交易模型怎么样,你是做量化还是做事件驱动还是做期货等等的交易都是根据你的经验跟你的技术分析的技术来判断。

      回归原本的话题,我觉得Coinbase关闭这个服务确实因为遇到监管问题,要等美国完整的法规出来,大家才会办法说有一个法规在我们去complain,但这个阶段美国政府搞不清楚要怎么做,只能先去收集资料,叫ARS整理客户名单,整理交易所名单去计税单等等。我觉得市场有效性差的,新兴资产要走向正规化。

      简单讲,现阶段市场受到美国法规监管有太大的影响,因为还有更大的大事在忙,美国总统选举,选举完还要专注在处理第二波的疫情,监管上不用太担心,现在都是全球放水的阶段,大家手上的资金钱满为患。

      赔钱的社区朋友们觉得不开心,为什么全市场都在赚钱就我在赔钱,这要根据你的经验和你这段期间操作策略跟你的习惯,才有办法在这么好的市场当中你依然可以赚到钱,监管这部分我觉得还好,尤其Coinbase背后的股东都是美国的议员,我自己没有什么好担心的。

      George:Ian讲得没错,我要补充一点要让大家了解,在美国市场绝大部分机构人在做的,散户很少有这个经验或者有这个想法做期货。

      大的投资公司如果要在美国做期货,我们也是会用CME做期货。你们最近有听到专门做投资机构公司专门买期货,这是很正常,公司经营都有利用这个期货。从美国角度来讲,散户他们很少人用期货去做投资的。

      币安 Zora:跟亚洲地区这边的用户比较不太一样,亚洲地区这边的用户是杠杆可以开到几倍,125倍开下去,感觉美国那边用户更为保守一点。

      George:对,我是感觉亚洲的投资人,散户投资人用125倍是非常勇敢的,我们做投资是在投资别人的钱,自己的钱也在里面,绝大部分是别人的钱,所以我们胆子很小不会去开125倍,像我们公司给大家讲一个我们公司的机密,我们公司最多只有两倍,两倍半而已,不敢做这种5倍甚至10倍。

      从传统股票市场过来的人,我们都开玩笑说,亚洲的投资人是敢死队,我们是不敢做这种事情的。

      币安 Zora:其实挺保守的,我每天在社群里面看到社群伙伴们分享的杠杆倍数真的都是特别勇敢,20倍、25倍等等之类的数字。

      延续Coinbase的话题,Coinbase的老大今天又发了一个推特,那他推特里面写到,他听说美国的财政部长决定要在期满之前要帮这些非托管的加密货币钱包制定出新法案。意思就是说交易所钱包经托管的钱包,非托管的钱包,是你自己不管是在Trust Wallet还是在Imtoken在MetaMask这些钱包上面,你自己去创建钱包叫非经托管的,就是你自己掌管了私钥,不是任何中心化所拥有。

      Coinbase的老大发了这个的推特,像Trust Wallet、Imtoken这些钱包都必须要被监管,意思说你以后需要被KYC。

      我很想问问两位的看法,我今天看到社区伙伴说有一部分美国用户因为看到了Coinbase先关掉的 保证金的交易,他们家老大又发了这条推特,所以有点恐慌性的在砸盘,我特别想听听在美国有长久居住经验的George的经验分享。

      George:虽然华尔街里面有很多人喜欢特朗普,我个人并不是特朗普的支持者,我先说明一下,我们自己公司也有挺特朗普,也有不挺特朗普的,我个人的角度来讲特朗普他的前四年最大的问题,就是他制造一些很混乱的事情,他们有时候讲话或者做一些事情,有很多不照逻辑去做或者去想。

      所以这个钱包的问题对我来说,我们的看法来说这是一个非常很小的事情。如果你把全美国它也没有办法,如果你把全美国人用热钱包的人去加上来,其实没有那么多钱,因为美国对机构像银行跟投资公司或者是股票公司甚至延伸到像Coinbase和Kraken这种公司,他们对它的信任是非常高的。

      所以Coinbase把它的钱包做得非常好,一直以来Coinbase出事其实是非常少的。它有自己的技术有麻烦,在忙的时候会停止交易,但是它从来没有被黑客或者钱丢了,美国对Coinbase蛮信任。对很多新进来的个人投资,大家都不太喜欢用热钱包。

      做这件事,他是要保护Coinbase。Coinbase不喜欢让它的钱从它的钱包里面流到个人,因为流到个人以后,你要拿去哪里它也没有办法控制,他们如果假借这个机会把钱敛出去的方法弄困难一点,对我来说要一个财政部的部长讲这种事情是小事。我们在币圈里面听起来是一个很大的事,一个堂堂财政部长做这件事情,这个有点小儿科。

      币安 Zora:好的,那Ian呢?

      Ian:就我的观点是,如果要走到这一步非托管型的加密货币钱包都要做托管,代表美国政府,以美国为主体来讲,因为Coinbase隶属于在美国,这代表说其实现在美国是想要一套监管机制,大家资金从交易所钱包流出去,流到自己掌有私钥的钱包,你可以自己保管。

      美国针对这部分做监管,这一帮美国最顶层上面这些政府官员甚至是金融单位,他们想要了解在加密货币里面金流到底是什么走?就像中国做了DCEP,计划要取代现金体系,要知道现金流怎么走,他们想知道加密货币怎么做。

      但麻烦是在加密货币市场当中,针对链上的数据,非托管的钱包做KYC做AML这是一个不可能的事情。原因是因为你要做这些证明,今天我在外部有一个钱包我把钱打出去,我也可以说我是赠与,我可以免费给他,或者以物易物。加密货币被定义为资产,它是资产并不是货币。

      所以我认为要做这样的追查,现金流每一笔交代都是很困难的。尤其是现在在以太坊上面是很好用一些技术来完成,通过以太坊洗钱。过去几个月我们发现很多DeFi项目,他们面临很多黑客的攻击,大家很好奇资金去哪里。目前全球针对犯罪或者是涉嫌诈骗等等这些地址收集的组织,LFAFT,他们有一个专门收集各个涉嫌诈骗。

      大的交易所都愿意去做配合,但实际上他们要做这件事情是非常复杂麻烦的,我觉得当美国政府开始有这个想法,那Coinbase听到他们肯定不开心,原因确实这样做有碍于美国当地的用户,会因为这个问题又再一次获客率变少,因为各种监管去增加了入门的难度。

      加密货币市场投资的入门门槛我个人认为很高,现在算还好,但是以前是很高的,因为资讯去不透明很多都是海外资讯,不管各个地方看来看去资讯文章都很少。所以我们要做投资首先做很多功课,这期间也学会了基本调查工作。

      现在这些法规是好的,这些法规越来越完善,也没有扼杀新创,就是想到底怎么做好这件事情,做着发现不行,基本上不会做了。就像美国SEC买以太坊的矿机跟比特币的矿机他们做研究,当他们研究发现,放在那边也是开着电也是浪费电,挖了也回不了本,但他们要了解整个运作过程,没办法设定监管条例来让加密货币从业者可以根据法规来做交易,这是很难的事情。

      有监管都是好事,新创在发展过程中本来不会太顺利,我们看看优步就好了,优步出来各国交通局就限制你是自己的小客车你是民营你没有拿牌照,也是一个一个国家突破,全世界做最大都是做平台。

      以加密货币来讲平台,中心化做最好的其实就是交易所。有监管都是好事,真是针对非托管钱包做监管,我相信这个事情让他们忙很久很久,等到他们忙完了,加密货币变化非常快,等到他们研究完了,加密货币又跟隐私技术有关的东西,他们又要再来研究,等到他们研究,我们又在玩另外一个,所以市场变化跟替代很快。

      至于政府他们要怎么做,我建议他们找一些当地真正大金额的交易所可以协商,好好坐下来把双方的难处去沟通去协调,每个国家都需要有加密货币相关人才的智库,负责提供这些数据,提供这些任务的难易度,确定团队的完整性做链上的调查跟踪归类建档。美国要做是好的,就看他们后面做得怎么样。

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      币安 Zora:延续监管的话题,我还有个问题想问,在我自己看来我觉得监管的力道越来越大,可能会导致很多中心化平台用户流失,同时这些用户他们反而会去DEX或者去DeFi上面。从今年6月份开始整个DeFi的生态从Compound开始起来,流动性挖矿的农夫赚了非常多钱,这个问题想请Ian帮我们回答。

      也可以讲讲你在DeFi的心得,我有看到小伙伴们说你刚刚提到值得关注的DeFi币种,致富代码。

      Ian:其实没有什么致富代码,我觉得投资加密货币,以散户要变成一个大佬或者你要成为一个币圈既得利益者,你需要投资的时间跟心血相对较多,你还要选择哪一种交易进行。我先讲DEX的部分,再讲投资。

      以DEX来讲,我们看DeFi整体加密货币换算美元还有120亿美元,其中MakerDao就占了19.48%,最近这些加密货币他们的交易量都是不错的,由于是因为去中心化跟中心化交易所之间他们在做所谓的价格锚定是不一样,当在中心化交易所是根据现货交易操作市场的工序去形成的价格,但是如果在DEX上面根据AMM的方式在做价格获取。

      这其实今天在交易所发生崩盘,在去中心化交易所上面有大量的空间套利,这是正常的,随着市场崩盘,A、B市场有价差,很多人做中间套利,让价格回归到平稳,这是初期金融的样貌。但股市搬砖机会少,原因是市场有效性不佳,在加密货币市场当中大家有这么多砖头可以搬,有这么多交易可以做,有底可以抄。

      所以我觉得在这个时间点,DEX是一个趋势,在以前我们所发生的牛市都是金牛融资效应去推动。

      回归融资效应,靠着1c0从2017年开始投到2018年,2018年大家知道1c0不赚钱的,大家都想投最前面的项目,就变成私募和种子轮在2018年烂大街,你投的项目也不一定都赚钱,2018年做了很多一级市场的投资也有相当大的亏损。2017年1c0融资,2018年私募种子轮融资,2019年1E0板块交易所带头,透过平台项目融资。今年的融资效应发生不一样,就是在DeFi这件事情。

      加密货币本来跟传统市场金融相比,它的差别就在于它的流动性不好,DeFi找到一个解决方案,可以透过流动性挖矿这件事情来让市场的深度非常好。

      我们都知道,如果你今天要在比特币上面去花3、4千万美元做一个波段这是很困难的事情,原因是因为每一家交易所深度都不一样,它没有办法满足你在某一个区间做几千万美元做交易。但是这些事情在股票上很容易完成,全球股票市场将近100兆,加密货币总市值5200多亿美金。

      比特币这11年以来最蛊惑人心的一个资产标的,以前被宣称泡沫、诈骗,不光是庞氏骗局还是有的没的,那些东西没有带来任何东西留下。但是加密货币就像早期互联网,互联网经历了时间的锤炼,市场上的接受度产品优化一直发展到现在有这么多好的科技东西可以使用,加密货币也一样。

      加密货币走的路是互联网走的,那这一次走到DeFi就特别明显。大家有没有发现这一波的牛市其实是从今年6月开始,从Compound开始集中流动性挖矿,直到后来Andre Cronje做了YFI。YFI开启了真正流动性挖矿的疯狂时代,市场出现非常多的竞品,大家一直做流动性挖矿一直到现阶段。

      会有泡沫,但泡沫完总会留下好的,这个模式也不尽然全数死亡。因为2020年还是有项目在做1c0,交易所还是在做1E0,私募跟种子轮很多一级市场投资,很多机构都还是在投,所以市场一直在蜕变,而且这次不一样的事情是有机构参与进来,机构也在瞄准DeFi。

      为什么DeFi这么厉害?原因是因为,在去中心化平台上面交易,你不需要做KYC、AML,美国人做交易最多的税金要扣30%、40%,一年应该要吧。

      George:我个人过40%多,所有的税金加进来。

      Ian:对,我没有任何政治立场,政治这件事情对我来说没有帮助,但是它会对市场有很大的影响,我才会去观察美国总统候选人他们政见等等如何。

      我就发现不管是特朗普还是拜登,打选战打口水战打归打,丢到市场上的钱是越来越多,未来只会有更多钱买烂的AAA,现在买BB的这些垃圾股票垃圾债券甚至做新兴市场,逼市场的钱走向零利率,去投资更多的新兴市场或者新兴资产。

      我们所知道的新兴市场它并不是未开发的市场,新兴市场是已经开发,那它的市场发展特性,商业规模制度不完善,波动性大,加密货币恰好是这样的市场,它的是7乘24小时不停歇交易,这完全是华尔街甚至是其它金融单位交易员的天堂,因为他们原本可以一周赚5周的天,有5天观察市场。

      但是来到加密货币,虽然量化交易不如原来传统的USstar Market,就像SBF他以前学到的策略、模型,他在加密货币做他也做得风声水起。加密货币市场有效性不佳,有效性不佳的情况下,透过DeFi又可以完成在加密货币的价格获取以及有一定的流动性存在,再加上不用KYC、AML监管。

      美国人他有加密货币放在币安或者放在Coinbase,在Coinbase他把比特币打出来,这就是美国人知道你这比特币要干吗,因为我这比特币可以拿去换成WBTC,通过Compound或者是透过其它平台借贷,这个比特币抵押出USDC去做额外的投资操作。

      当我做完额外的投资操作,不管有赚钱还是没有赚钱,我都不需要去缴加密货币的税金,我没有交易比特币,我原本买的比特币拿来做交易,但这笔交易在链上,我是拿来缴费我是拿来借贷我有还钱,它只是一个借贷方式。

      所以如果今天我是一个美国人,我有很多比特币,我怕交易抽税,最简单的方式拿比特币拿去借钱,借出来的利息比交税还低。

      DEX能不能做?取决于它的规模要先大到不能被任何政府监管,这样讲的原因是因为,当任何一家做去中心化产品相关的公司,如果它还有所谓的负责人在,那政府可以用很多方式要求这些平台纳入他们的监管条例,无论用什么方式,美国一定会有办法强迫性让你配合。

      所以我们看SNX,SNX做那么成功,为什么后来要走向DAO,要成立一个基金组织?里面的员工都不用真正有公司,直接去卖token就行了。因为它是一个DAO,没有办法被监管。最搞笑的情况是,政府你要管Uniswap要管SNX,就需要来买我Uniswap、SNX的token,你有最多的票数,要做监管做KYC你就搞投票,匿名过或者已经完全做到去中心化的情况。

      就像比特币的规模大到已经没有办法被监管,它可以被设一些简单的监管,但是没有办法让比特币被关机,今天我们不玩比币就不玩了,美国不玩就不玩,但是就算一些国家不玩,其它国家也玩,就是这样的道理,所以加密货币市场依照它目前的规模性实在是非常小。

      呼应今天的主题,我认为做多的前提是在加密货币在处于一个多头情况,出现一个非常大的黑K,可能跌破了五日线但又撑起来,它只要没有出大量强的黑K,就像上次3.12行情的情况,我认为这个市场还是处于一个多头。

      当然做交易还是谨慎,不能因为我说多头,大家就跟着我上满仓位,期货上一百倍,这种方式也是不对的,每个人都有自己的投资策略的逻辑。

      George:Ian讲的非常对,我有两三点补充,从这边政府角度来说,对这个趋势的后面,他们发出来的法律很多都是管理这些交易所,这个是两三年前的话题,现在我们谈的一些事情,从Coinbase钱包,这个是前三年前的话题,从税金来讲怎么苛税,这种话题还会继续存在。

      他们现在还是对DeFi没有想法,他们很了解DeFi的市场是怎么样的。这边监管的人不管美国还是欧洲,大家看起来DeFi非常广泛,但其实不是特别有问题,对他们来说这还是小一点。相信再过一两年,他们应该会有关于DeFi的规定,当然那个时候DeFi会变成什么样,我也没有办法预测。

      美国要推一个货币交易市场,他们也有一个规定,美国银行监管以下的机构,有一些特别的法律,他们叫做SERF,美国政府规定,如果你要归美国政府管,不管是美国银行的投资部门,或者是外国银行在美国的投资部门,都一定需要遵守这些法律,外国银行在香港或者英国分行就不需要他们遵守,在美国就归美国管,在欧洲就归欧洲管,在中国就归中国管。

      这听起来很有道理,但是货币交易是24小时交易的,比如说银行里面就觉得有问题,他们下午5、6点回家了,把整个订单薄交给香港,香港要开门,但是香港的人没有办法做他的订单薄,因为这个订单薄是归美国法律管,香港的订单薄归香港法律管,所以他们出了很多的问题,那个时候大家认为这个怎么办?

      后来很多银行把FX订单薄分开来,一部分归美国法律管,一部分归外国的法律管。美国政府愿意做这种事情,对大家来说,需要了解,虽然我们都会豪气国外在亚洲或者是欧洲,他们对加密货币的管理是怎么样的,我们认为美国不会不会跟着他们走。

      因为这边的政府已经认为他们是金融的老大,所以他们愿意自己做一些事情跟其它国家不一样,这也是美国监管的坏处。很多朋友问,美国法律会不会影响你们在欧洲或者是亚洲投资比特币,当然会。但是我认为不需要因为美国法律去担忧对你们的货币会有不一样。

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      币安 Zora:我们讲了这么多严肃的跟监管比较相关的议题之后,还是要回归到大家最在乎的一件事情。大概21号左右,比特币持续往上涨,想到在2017年年底的时候只有三天,基本上比特币没有套太多人,但是逼上2万关口的这个重要之机,没想到它经历了一波大跌回调。

      我特别想问两位,比特币大概在你们手上仓位的几成。Ian,很多小伙伴也一直在问你配置的DeFi币种。George这边,不管是主流币还是山寨币,你配置的币种是怎样的?

      Ian:我一直做投资操作,我觉得资产管理这件事情非常重要,大部分投资人都没有做好它,我们买币并不会做区分。比特币占我的仓位会在3成,25%到30%,以太币是在10%,稳定货币控制在30%。从半年前,我一直配合市场做7成加密货币3成稳定币。

      加密货币里面有3成比特币,一成是以太,剩下加密货币就会是不同领域的加密货币,预言机项目我只会选Link,比如说预言机领域中,哪一些加密货币是最有机会在未来成为头部或者更多的合作方来采用,当然会是最好的。

      另外一部分DeFi币种会选择YFI,它是开启DeFi的大航海时代的一个主要推手,加密货币发起提案要做回购,所以我在配置上,一个是预言机领域,DeFi、Oracle也算是在DeFi领域,但是我会把它分得比较细。

      我觉得长期投资我会去关注,但不一定代表要现在买,因为也跌了很多,我自己原本也有投资,我觉得我手上还有些仓位,但近期比较会选择市场上热点,我们可以去CMC看一些热搜币种或者加密货币流行的关键字,看一些主要的主流币种做交易,现在非常适合做事件驱动的交易。牛市当中多的是在于话题,更多的是资金。

      牛市散户资金没有办法在一个标的上熬太久,我反而建议在主流币上面选择就好,并不是说所有的加密货币,散户拿加密货币一定要靠山寨币,山寨币爆富是少数,一般人没有耐心持有山寨币长达一年两年的时间,当然也有少数人,但大部分耐不住市场牛市,随时换仓位。

      我觉得最关键一点做到你的资产配置,主流币7成。可以分成主要五个领域,也是加密货币未来要走到大规模应用场景到真的被采用,走到商业应用可能中都会使用到的技术,第一是主要的公链可以做Layer2五,做交易分片,状态分片,或者用4K方式做到线上隐私,隐私跟扩容,预言机,这些领域是我比较看好的。

      还有流动性挖矿也不会很快结束,市场还会有更多币通过IDO或者流动性挖矿的方式产生,我会做好资产配置,也会一个预期出场的点位,搭配着7成币,3成稳定币,这些稳定币拿着也不是没有什么用,因为你可以拿稳定币去做流动性挖矿,你的资金使用率很重要。

      即便现在拿着某一些币,要想办法创造收益,它不可以做流动性挖矿可以去平台抵押,抵押出来再流动性挖矿等等,就在于你在交易上的认知做多少,你是二级市场交易,凭着交易法则去做。大多头市场要回调10%到20%没有什么,如果跌到30%大家要小心极端行情出现,这一切都有迹可循。

      但我觉得大环境前提,美国股市在创新高之后,如果都还没有开始崩盘,市场还是往上走,加密货币不用太担心。在各个不同的国家不同的地方大家都有一些闲置资产,但不知道在DeFi领域中怎么布局。

      我自己买了YFI、HAKA,也买了DHT、黄瓜和Sushi,基于技术分析也有,基于事件驱动,基于链上数据分析看一些大仓位的大佬们都在买,我观察到这些币在今天的下杀过程当中还有非常强的买盘,我跟着“杀”进去,也是混口饭吃。

      我今年年初就和George交流,他直接明示,在今年3.12、3.13都还没来之前,George就已经把手上该卖的股票没有卖,等于去空指数,他同时空了道琼指数,把手上的仓位做了布局,George是我认为今年最厉害的人,毕竟他在传统金融中待了非常多年,老经验,所以他在今年3月崩盘前,完美逃顶。

      3月之后又陆续进场,真的非常疯狂。他跟我讲认为这次会跌30%,我还感叹30%太多,他说不用担心,他就从美国大萧条开始讲,讲到2008年。我就觉得他很潇洒,然后3.14就崩盘了,我没想到他算得这么准确,他的观察跟一些模式很让人佩服。

      我也想知道George怎么看接下来的市场状况,拜登当选对加密货币市场的影响,你再讲一下后市的看法。

      George:谢谢Ian,两分钟内描述我老的字有5、6次,所以我现在感觉也很老,美国这边不喜欢被说老,如果可以的话做老顽童就好了,在币圈一定要有年轻人的心态跟想法,我非常佩服你们的做法。

      我可以跟大家分享我们的分配,但这不是投资的建议,我不能跟你讲说你应该买什么,但是我可以分享我们自己的想法。

      两种投资人,第一种对币圈认识非常强的人。第二种人,对币圈很感兴趣,但是自己有工作,一天要做8、9、10个小时的工作,没有机会炒币,想找一个稳定投资方法,去了解怎么样投资。

      我先从第二种人,有工作,但是有一些资金想要投资怎么做?我的建议是你们把大部分的钱都放在主流币,这个跟Ian想法完全一样,不要去炒币,如果你看Coinbase或者以太坊的线,不要看两个月的线一个月的线,你要看一年两年,投资人要有一两年投资想法。

      像比特币年浮动率超过70%,你要做70%的投资,最好买着不要动,你如果承受到它的上下波动,一年之间会降70%,一年之间也会升70%,这就是浮动率。一些朋友没有时间去做很多投资,可以放在一些主流币,像比特币或者以太坊。

      第二个方法,不要把所有的钱一次性投入,因为在投资里面有一个词叫做平均分配,你要慢慢一个月放一点,然后平均加起来,你会认为,贵的时候买,价钱低的时候也会买,我们对大部分朋友也会说,尤其浮动率特别高的时候。

      6个月后,你感觉平均价格就是值得,就是划得来,不要比特币特别高,你把所有的钱砸进去做FOMO,这是风险非常大的。做投资,对机构投资人,最重要不只是说要赚钱而已,要把风险控制好,这是我对基本投资人的建议。

      比较成熟有经验的投资人,我建议就是你有能力炒币,你会比我懂得更多,因为我不是整天在炒币。你对有些币感兴趣,可以投10到12个交易量最大的,我们有研究,交易量非常大的币,其实比这种特别小的币赚钱也差不了多少,你能够控制自己,就在10到12个币去投资就可以了。

      有人问我说,像稳定币呢?稳定币,从我们机构来讲我们对USDC跟USDT信息比较大,为什么?像Coinbase在美国,你有USDC,它会给你一比一的汇率,但是Coinbase在美国就没有办法交换USDT。

      USDT的问题,它跟bitfinex有关系,他在跟纽约州的检察官打官司,虽然我们没有办法了解谁是对的,谁有权利管USDT,但是不管怎么样,对外界的人从客观角度来讲,这加一点危险性。

      有人问USDT有危险性吗?会有一点点,但是基本上因为USDT是国外在交易所利用的基本的稳定币,长期内应该不会出多大的问题,短期有一点点风险,所以它对USDT的交换率浮动率比USDC高一点,这是我们认为是有的。

      Ian问我对30%上下的感觉,我继续了解了一下,我们公司在看投资是长期的投资,如果我们长期看好,我们宁愿承受这个浮动线,我们会去做投资。市场上上下下30%,这是很正常的事情,市场每五年十年都会一个很大的调整,不管是做价钱有泡沫,做得太多或者是其它的原因或者是疫情。

      不管怎么样,我们每五年十年都有一个大调整,最重要的是大家朋友要了解,投资是一个长期的事情,我从20几岁已经开始投资,我不能说我今年几岁,但是我20几岁就开始做投资了。所以我们已经看到合伙人从1988年开始就有经验到很多这种股市、债券市场、货币市场的经验,每个人都有个人经验。大家不要灰心,做投资要有一个长久的想法,这是尽量能够分享的事情。

      6

      币安 Zora:好的,非常谢谢两位,还请两位分享一下你们对后市的看法,比如Coinbase的走势之类的?

      George:现在是越来越多机构投资人进来,短期之间1.9万大家有点担心,价格买得高,但是1.7、1.6、1.8万大笔投资人来说他们会买,我用长期是一年两年三年五年想法去看,我们看好比特币,而且我们也看好以太坊,以太坊2.0对以太坊也帮了很大的忙。

      我们很高兴现在有越来越多的公链可以用,像Chailink、Solana能解决一些事情,长期我们是非常乐观。短期现在升到1.9万,又降到1.7万,浮动特别高,短期内波动会非常大,如果要做期货,要小心一点,不要赌得太多了,但是长期我是乐观的。

      Ian:我的话比较看好大盘,每一轮大盘市场变动轮动,只要比特币涨得非常高,山寨币也是有机会的。我觉得这轮不一样,机构进来布局肯定会有大部分的仓位在主流币上,但他们还是会配置一些币在山寨币上。

      我有时候也不了解,毕竟机构进场,他们不会知道加密货币市场或者一二级市场发生什么变化,他们看线图说明,也不知道这个币的基本面,就是看线很简单,自己做主观交易,看线图交易,但是有一个很大的重点,大多机构户没有信仰,他们属于主观交易但是又不会跟市场对干。

      所以他们还是会在山寨币上面做配置,这个时候可以看山寨币哪一些加密货币的基本面比较好,我个人看好以太坊和比特币,今年DeFi生态非常强,以太坊从今年年初到现在增长了50个地址。

      以太坊上面质押的价值,稳定币超过150亿美元发行在以太坊上,再加上DeFi有将近快一百万个用户,以及DeFi锁仓率达到12亿美元,120亿美元,种种迹象说明了,以太坊的应用跟人数都在快速扩张,而且它的应用越来越多,这是在DeFi上面做借贷,都是跟DeFi期货抗涨,SNX做的金融操作有关,我看好以太坊,这些东西建立在以太坊的基础之上。

      之前有一个投资圣经,一般在区块链上面做价值捕获,比如我们现在玩的iphone,它是iOS系统,以太坊像iOS系统,iOS系统appstore上面可以下载各种应用,就像以太坊lay2.0上面的金融操作,不管看到YFI、Cream、AKA、Maker等等这些东西,在以太坊上面建立起来是需要以太币,这是完全有办法去做到价值捕获。

      我们再看近期的手续收益上面,以太DeFi的手续费收益是非常疯狂的,我有个数据,以太坊这7天的交易手续费将近300万美元,比特币是120万美元,Uniswap这7天的平均交易量也有超过100万美元,BSC的交易量大概在12万美元,Sushiswap的手续费的收入在33万美元,这些都代表着DeFi市场蓬勃发展。

      整体后市来看,我不会觉得比特币不好,比特币有一定的稀缺性,市场有效性最大,而且它的量体是最大的,但是以太坊也不可忽视,在以太坊上面有洗钱需求,尤其在还没有任何法规和规制来针对诈骗,针对用户做KYC、AML,所以没有办法杜绝的被诈骗或者一些链跑路。

      没有办法找到,找到也不知道怎么做,大家只能自己打官司,但是都有时间成本。所以我认为以太坊的应用越来越多,未来的Layer2上面交易等等,这些技术都在发展,未来总会成熟,最终做价值捕获。

      比特币做交易做保证金用途作为借贷的媒介等,以太坊也可以做这些东西,同时它又可以创造应用,将应用上面的收益再捕获到以太坊的价值上,所以我看好以太币大于比特币,但并不意味着我不看好比特币,比特币接近历史新高的高度,定投比特币,刚刚George讲的DCA策略,我跟大家分享好了。

      这是DCA策略,如果投资比特币,我们用一个月定投100块美元的比特币,从一年前开始,所以从这边的比特币价格是2019年的11月26号,应该说比特币买100块美元一直到今天,总共投资1200美元,现在代币价值是1496块美元,一年下来到手收益是24%,跟黄金相比,黄金同样是1200,价值是翻到了13.24%,今年黄金有一波大涨。如果是道琼,去年11月到今年,涨幅是6.63%。

      所以如果以比特币定期定额投资,再把时间拉长一点,拉到三年的时间,总共三年时间投资是一个月一百块美元,三年是3600元,总共比特币收益58%,黄金是36%,道琼三年是10%,我主要传达的观念,大部分散户我们的资金不是大资金。

      基于我们小资金还是要用小资金操作模式,不管通过币安的理财宝还是流动性挖矿或者我们去外面做流动性挖矿或者持有币安BNB参与IE0,虽然我都没有抽到很多,但是我还是持续持有,对币安也是有信心,平台币最正规跟最合规以及市场提供了交易环境最好的,我认为还是币安,所以我很早期有投资,买了不少BNB,对于散户就是定期定额。

      市场上还有公司做不错的工具,网格也是小白尝试,在不了解功能之前你去使用会有短暂的亏损,所以要先了解使用规则,最懒的方式,你把钱丢到币安宝或者懒人理财最稳健最好的方式,你完全不用管,它也不会倒。

      希望币安也可以开个定投功能,帮助一般小白散户去执行一个长期的DCA策略,同时可以享受到一个长期的不受波动影响的收益,定期定额完成优于传统市场,得到优于任何市场的回报。

      加密货币在机构还没有进场之前,任何人进来享受时间红利都会变成早期既得利益者,加密货币吃的是交易经验和经历过市场的经验,这些经验很宝贵,在市场越久,要尝试去学习。

      我选择加密货币领域研究做投资去学习就是因为,当我在这个领域花的时间越多,认识朋友越多,认识的KOL越多,打的关系越多,这个圈子资讯就是财富力量,帮我在这个领域得到更多的机会。

      我讲的机会,可以通过一些社群的资讯,透过社区调研,社区交流研究,我看到这些东西我就慢慢买入建仓,当然不是凭我一人之力,我可以靠着长期价值投资跟建立社区组织做到我能够赚钱的目标。对于散户来讲投资是一个非常好的领域,你投入的时间跟收益成正比,在其它领域不一定。

      你去搞搬砖,除了身体变壮变结实以外你得到什么,加密货币炒币炒一年,一年之后很难讲,每年币圈一定有个东西可以玩的,你看每年币圈会出现一个传销盘,又会有一个交易所要被祭天,比特币又会大跌,这些事件每年都在发生,就在于你没有对这些事情做记录,有没有变成你做交易的指标。

      我擅长做事件驱动或者做一些项目调查研究,去了解它的价值看它的链上数据,看它的价格看它的K线自己做分析,去长期做投资,因为投资不能太快,慢慢来,要有耐心,把自己的交易策略逻辑先建立好,除非这个投资标的满足了你设定的指标,可以交易了再去买。

      你设定的标准没有达到你就去盲目开始,与其这样做,倒不如开一个多或空,全仓梭哈,跟你瞎买加密货币是一样的道理,你没有办法掌握。

      George他们是机构户,比较小心谨慎,合规性是非常重要的,他自己拿着别人的钱交易自己也不敢冒然放大杠杆。即便看到胜率把握到70%,他也不会一次想开5倍、10倍风险,这个风险没有人确定这是一定涨还有一定跌,有70%win也有30%lose。

      我认为投资操作真的是自己的资金自己保管好,不要参与一些来路不明的带头,瞎投一堆项目,币还拿不到人跑了,也不要太跟随市场热度,人多的地方不要去,但是比特币通常都是在人多的地方还越拉越凶猛,越来越喜欢表演,表演到受不了就上车,然后就开始跌,就被套了三年。

      大家在投资操作上要有纪律,加密货币哪个你擅长,你真的选杠杆,你也要控制好你的仓位风险,不要想太多,投资交易上要遵守的投资法则跟纪律。

      币安 Zora:好的,谢谢今天两位大佬非常干货的分享,真的还是要做提醒,做好个人的资产配置,遵守自己为自己制定交易纪律是非常重要的。最后也要继续说一下,币安的币本位合约全面深度升级,不管盘口也好交易量也好持仓量都是有显著提升的。

      如果你现在在币安的币本位合约交易,每天有机会抽300美金BNB,每天抽十位,也可以参与交易排名大赛,前50名可以瓜分40万美金的BNB,对战游戏大家也可以体验一下,非常有趣而且快速,非常感谢两位大佬参加我们的直播,希望下次再见。拜拜!

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